Star-company.ru

Лайфхаки от Кризиса
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Виды инвестиционных портфелей

Виды инвестиционных портфелей: какой выбрать начинающему инвестору

Инвестпривет, друзья! Сегодня поговорим о том, какие виды инвестиционных портфелей бывают и какие лучше выбирать инвестору в конкретной ситуации. Конечно, обзор вариантов будет на начальном, достаточно примитивном уровне. Но для понимания сущности портфельных инвестиций и вообще логики формирования портфеля «под вас» знаний хватит.

Критерии для выбора инвестиционного портфеля

Инвестиционный портфель в самом простом понимании этого термина – это совокупность всех активов, находящихся у вас. Это могут быть акции, облигации, валюта, ПИФы, ETF, золото или, например, ПАММ-счета, марочное вино и квартира в Урюпинске. Но чаще всего под инвестпортфелем подразумевают всё-таки ценные бумаги. И мы будем далее отталкиваться именно от этого.

Для того, чтобы понять, какой именно инвестпортфель вам нужен, вам придется ответить на несколько вопросов. Многие из них неудобные, но они помогут сделать выбор инвестиционного портфеля с толком. Итак, какие это вопросы:

  • на какой срок вы собираетесь вкладывать – чем короче срок, тем более защищенными должны быть активы, а если можно переждать штормы, то стоит выбрать бумаги с большеим соотношением доходность / риск;
  • цель инвестирования – нарастить сбережения, сберечь накопленное или же получать постоянный гарантированный доход;
  • готовы ли вы принять риск, и если да – то какой (просадку в 10% могут выдержать практически все, а вот 50% или даже 90%?);
  • готовы ли жертвовать доходностью в пользу уменьшения рисков;
  • какие инструменты вам знакомы (не вкладывайтесь в то, что не знаете, какие бы золотые горы вам ни наобещали);
  • какова будет цена выхода из активов, если деньги понадобятся вот прям срочно.

В зависимости от ответов на эти вопросы можно выбрать подходящую стратегию инвестиционного портфеля.

Грубо говоря, стратегий всего три:

  • консервативная – инвестор делает выбор в пользу гарантированной, пусть и относительно небольшой доходности;
  • агрессивная – инвестор желает заработать больше, и поэтому он готов принять большие риски;
  • умеренная – соблюдается баланс между высоко- и низкорисковыми активами.

Рассмотрим каждый тип портфеля подробнее.

Агрессивные портфели

Цель таких портфелей – быстрый возврат инвестиций. Чем выше ROI, тем лучше.

Задача инвестора заключается в том, чтобы получать максимальную прибыль от своих вложений, даже не взирая на возможные риски. Возможная структура этого вида инвестиционного портфеля:

  • 55% – акции;
  • 25% – ETF на акции;
  • 10% – корпоративные облигации;
  • 10% – ETF на облигации или еврооблигации.

В числе акций могут быть как зарубежные, так и российские. Так, для спекулятивных стратегий, отлично подойдут дивидендные российские акции, а также американские акции второго эшелона с потенциалом роста.

При выборе ETF можно сделать упор на экономику развивающих стран, так как именно такие фонды будут иметь наибольший потенциал роста.

Облигации и евробонды используются в виде «страховочного троса», т.е. они обеспечат необходимо минимальный прирост капитала даже в тех случаях, когда с акциями будет зафиксирован убыток.

Конкретные тактики составления агрессивного инвестиционного портфеля могут быть самые разные. Например, можно искать недооцененные акции, скупать акции с хорошей дивидендной историей или попытаться нажиться на penny stocks.

Горизонт инвестирования – 3 года и более. На краткосрочных дистанциях можно наблюдать снижение доходности.

Разбавить «фонду» можно с помощью других инструментов агрессивного роста – ПАММ-счетов, фьючерсов и опционов, инвестиций в МФО или, к примеру, в стартапы. Но лучше не выделять таким инструментам более 10-15% от общего размера портфеля.

Консервативные портфели

Цель таких портфелей – сберечь капитал, т.е. защитить его от инфляции при минимальных рисках. Так, если инфляция равна 5-6% в год, то инвестору достаточно доходности 8-9% в год, чтобы ее обогнать и при этом остаться в значительном плюсе.

Основу консервативного типа инвестиционных портфелей составляют облигации. Пример портфеля:

  • 40% – облигации федерального займа;
  • 30% – корпоративные облигации надежных эмитентов;
  • 20% – ETF на американские казначейские облигации;
  • 10% – акции голубых фишек.

Такой портфель, действительно, дает доходность на уровне 7-10% в год, причем она (доходность) легко предсказуема. А риски – минимальные. Вероятность того, что будет допущен дефолт по ОФЗ или трежерис, составляет чуть больше нуля. Если правильно подобрать эмитенты облигаций и акций, то риски тоже можно свести практически к нулю.

Естественно, структуру конкретного портфеля можно варьировать. Например, можно добавить евробонды и муниципальные облигации. Главное – определиться со сроками.

Сбалансированный портфель одинаково хорошо чувствует себя и на долгосрочной, и на краткосрочный дистанции. Если вам срочно понадобится выйти в кэш, то продать облиги и ликвидные голубые фишки вообще не проблема. Скорее всего, даже удастся сделать это с прибылью.

Такой портфель оптимально использовать для накоплений на квартиру, машину или путешествие, для оплаты образования или формирования пенсионного капитала.

Умеренные портфели

Можно много спорить о том, какой будет оптимальный инвестиционный портфель, ведь каждый инвестор видит его по-своему. Однако на мой взгляд, наиболее оптимальной по соотношению риск / доходность, будет такая структура:

  • 30% – российские / американские акции;
  • 30% – корпоративные облигации;
  • 20% – ОФЗ;
  • 10% – ETF на российские акции (индекс РТС);
  • 10% – ETF на американские акции (индекс S&P или технологические компании США).

Что дает такая структура? В этой модели инвестиционного портфеля сохраняется определенная гибкость капитала. ОФЗ и корпоративные бонды дают возможность выйти из капитала, если срочно нужны деньги, как, впрочем, и ETF. При этом сами ETF и отдельные выбранные акции станут основным драйвером роста.

Умеренный портфель хорошо показывает себя на дистанции от 2 лет. А лучше – 3. Здесь уже будут видны все его плюсы и недостатки.

Доходность портфеля лучше всего сравнивать с ростом индекса – российского РТС или забугорного Эс энд Пи. Удалось обыграть рынок – вы молодец 🙂

Здесь можно выделить отдельные типы инвестиционных портфелей в зависимости от конкретных целей инвестора:

  • Умеренный рост. Инвестору нужно сфокусироваться на приобретении корпоративных облигаций и наиболее ликвидных акций. Лучше добавить в портфель 10-12 эмитентов и отслеживать их.
  • Долгосрочный рост. Инвестор делает ставку на приобретении недооцененных активов, главным образом, акций. Облигации в этом портфеле выполняют роль не столько страховки, сколько генератора прибыли, которую можно пустить на реинвест для увеличения объема инвестиций. Поэтому стоит уделить внимание доходным корпоративным облигациям, возможно, полностью убрав ОФЗ.
  • Постоянный доход. Предпочтение отдается дивидендным акциям и облигациям с частым купоном, возможно, даже с амортизацией. Такой портфель будет давать регулярный доход, который послужит прибавкой к пенсии или зарплате. Можно собрать портфель, который будет приносить ежемесячный или ежеквартальный доход.

Таким образом, в зависимости от ваших целей вы и должны подбирать виды инвестиционных портфелей. Тем инвесторам, которые хотят просто сохранить капитал, подойдут консервативные типы портфелей с упором на ОФЗ и корпоративные облигации, а также линейку ETF. Если нужен стремительный рост и дивиденды – выбирайте портфель акций и ETF на акции и можете разбавить его корпоративными бондами. Для тех, кто готов ожидать долгого роста или кому необходим постоянный доход в виде купонов и дивидендов, нужен один из умеренных портфелей.

В целом, тема портфельных инвестиций очень обширна и интересна. Если вам нужны дополнительные материалы, пишите в комментариях. Постараюсь удовлетворить ваше любопытство! Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Инвестиционный портфель

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг с разной степенью доходности, ликвидности и рисков. Они объединены в единый актив, которым управляет либо сам инвестор, либо доверенное лицо.

Определение портфеля инвестиций четко показывает, что именно совокупность различных активов (инструментов) приносит наиболее эффективный результат.

Читать еще:  Договор инвестирования в стартап

В портфель могут входить не только ценные бумаги, но и недвижимость, драгметаллы, НМА. Каждый объект актива включен в портфель в доле, то есть занимает в портфеле определенный процент всего капитала.

  • Агрессивный
  • Консервативный
  • Умеренный

В зависимости от вида определяется стратегия инвестирования.

Акции — 60%Государственные облигации — 20%Корпоративные облигации — 10%
Акции — 35%Государственные облигации — 15%Корпоративные облигации — 15%
Акции — 10%Государственные облигации — 50%Корпоративные облигации — 20%
Тип доходаСтепень рискаГоризонт инвестирования
АгрессивныйВысокий/спекулятивныйВысокийКраткосрочный
УмеренныйСредний/устойчивыйСреднийНеограниченный
КонсервативныйНизкий/гарантированныйНизкийДолгосрочный

Формирование портфеля и управление инвестициями

Выбор стратегии инвестирования, а значит и портфеля, основан на трех китах:

  1. Наличии и размере свободных денежных средств
  2. Оценке рыночной ситуации
  3. Целях инвестора.

Разберем каждый пункт подробнее.

От уровня средств зависит, что в принципе может позволить себе инвестор. Очевидно, что при сумме в 50 000 рублей выбор инвестора ограничен малым количеством консервативных инструментов. Зато на выбор предлагается много агрессивных портфелей, включая хайпы, доли в стартапах, фьючерсы, участие в тендерных закупках и тому подобные инициативы. Но при наличии малого количества средств инвестировать все деньги в агрессивный портфель неразумно.

Оптимизация портфеля в этом случае заключается в распределении части средств на консервативные инструменты, например, на микровклады, дргаметаллы, вклады в иностранные предприятия, ПИФы.

При наличии крупных стартовых сумм рассматриваются проекты, недвижимость, приобретение акций и облигаций. Но и в этом случае формирование портфеля должно опираться на расчеты и анализ планируемых инвестиционных проектов.

И вот тут важна оценка ситуации на рынке. В целом инвестор вообще не должен прекращать постоянно мониторить рынок и оценивать аналитику. Начинающему инвестору сделать это проблематично по двум причинам: недостает реальных знаний и не хватает времени оценивать глобальные массивы информации.

В этом случае инвесторы обращаются к посредникам (брокерам и инвестиционным управляющим, банковским структурам), которые за маржу осуществляют управление средствами.

Выбор управляющего отчасти снижает риски потери средств.

  1. Управляющий обладает опытом формирования портфелей инвестиций, инвестору предлагается стратегия, которая позволит в нужный момент прекратить инвестирование, пересмотреть структуру активов, вложить средства в другие направления бизнеса или объекты.
  2. Часто инвестиционные структуры предлагают страховку.
  3. Брокеры и биржевые агенты часто предлагают безубыточные стратегии, когда при определенном падении доходности средства на счете просто замораживаются, чтобы не допустить просадки стоимости.

Разумеется, передать свои средства в управление не панацея и не гарант постоянного получения дохода. Но при отсутствии реальных навыков инвестирования это может спасти накопления.

Очень важно понимать, с какой целью вообще вкладываются средства. Иногда инвестору не столько важна прибыль, как другие выгоды от реализации проекта. Например, финансируется социальный проект, конечной целью которого станет помощь людям. Нематериальная выгода прослеживается и в государственных инвестиционных проектах. Измерить ее с помощью количественных показателей достаточно сложно, но проекты такого рода необходимы для общего экономического развития. Речь идет о посадке лесов, строительстве крупных учреждений и центров спорта, развитии социально-ориентированной инфраструктуры.

Если же целью является материальная выгода, то следует оценивать еще и личный интерес инвестора как в представленном сегменте инвестирования, так и в целом в жизни. Совершенно неразумно заниматься биржевыми инвестициями при отсутствии понимания процесса, интереса к нему и наличии множества страхов и опасений. Есть много других направлений, куда можно вложить деньги.

Сам принцип вложения денег ради денег не результативен. Все крупные инвесторы, достигшие колоссальных результатов, подчеркивают, что интерес и цель должны стоять впереди денег, а не наоборот. Только тогда инвестор будет с увлечением, активностью осваивать новую для себя нишу и сумеет работать со своими эмоциями и настроем. А в области инвестирования, особенно при выборе агрессивных стратегий это очень важно.

Кроме того, цель инвестора — заработать и потратить или реинвестировать средства? Если второе, то нужен четкий и подробный бизнес-план, который позволит анализировать уровень потенциальной прибыли, рентабельность инвестиций, строить планы на основе расчетов.

Для чего нужна диверсификация портфеля. Выбор инструментов

Все инвесторы хотят получать прибыль. И не через отдаленный период времени, а желательно поскорее. Но если выбирать между агрессивными и консервативными инструментами, то одно условие исключает другое. Поэтому в портфеле должны быть инструменты разного типа. Одни будут приносить прибыль в умеренном количестве стабильно и не сразу, другие позволят извлекать прибыль уже в ближайшем периоде.

Оптимальная структура портфеля будет выглядеть примерно так:

  • Высокорисковые инструменты — 25–30%
  • Очень высокорисковые инструменты — 5%.
  • Консервативные инструменты — 50–70%.

Инструменты в портфеле нужно постоянно пересматривать. Это называется диверсификацией (изменением) структуры. Докупать или продавать активы, которые уже не выгодны или неинтересны инвестору. Особенно это касается агрессивных стратегий инвестирования: активы следует анализировать практически ежедневно, чтобы избежать риска их потери.

Консервативные активы часто не только не теряют свою ценность со временем, но и наращивают ее. Происходит это достаточно медленно. Например, стоимость недвижимости со временем всегда растет и оценивается по актуальным рыночным ценам. Но растут цены и на другие товары и услуги, и реальная (приведенная, дисконтированная) стоимость имущества может оставаться прежней. Большой выгоды от приобретения таких инвестиций нет. Но зато есть уверенность в сохранности инвестиций. И не стоит забывать о страховании ликвидных консервативных активов. Это позволит достичь гарантированной безубыточности.

Читать еще:  Правильное инвестирование денег

Если рассматривать облигации, то стоимость их также стабильна, плюс инвестор получает купонный доход по прошествии определенного времени. То же самое касается вкладов. Но для получения существенной выгоды от консервативных инвестиций необходимы очень крупные вложения.

Поэтому большинство инвесторов применяют умеренную стратегию и диверсифицируют портфель с расчетом на получение регулярной и ожидаемой прибыли.

Как формируется инвестиционный портфель и что такое портфельные инвестиции

Классификация инвестиций по цели инвестирования подразделяет их на прямые и портфельные инвестиции. Прямые инвестиции направлены на приобретение реальных активов с условием участия в их управлении инвестора. Сущность портфельного инвестирования — приобретение ценных бумаг, возможно тех же реальных активов в виде акций, для получения дохода. Портфельный инвестор не участвует в процессе управления теми предприятиями, акции которых он приобрел.

Портфельное инвестирование

Приобретая акции компаний или иные ценные бумаги, инвестор всегда рискует не получить ожидаемый доход, а иногда и вложенный капитал. Риски велики если инвестор покупает акции одной или двух компаний, поскольку рынок ценных бумаг отражает реальные процессы производства и сбыта продукции этих компаний, на которые влияют множество факторов негативных или позитивных. Инвестор может не успеть продать акции по выгодной цене в случае влияния негативных факторов на бизнес компаний, акции которых он приобрел. Он о них может и не знать, а узнать только после их падения в цене.

Для снижения рисков, инвестор формирует инвестиционный портфель, в котором размещаются акции разнообразных компаний с различной степенью риска и различным уровнем доходности. Понятие инвестиционного портфеля связано с представлением об обычном портфеле, набитым бумагами (акциями) различных компаний.

Портфель инвестиций замечателен еще и тем, что может постоянно видоизменяться в зависимости от конъюнктуры рынка ценных бумаг, сохраняя уровень доходности без изменения степени риска.

Инвестиционный портфель и инвесторы

  • консервативных инвесторов;
  • умеренно-агрессивных;
  • агрессивных инвесторов.

Портфель инвестора чаще всего отражает его характер и сущность, если речь идет об инвесторе — физическом лице.

Если речь идет об инвесторе — юридическом лице, то формирование инвестиционного портфеля зависит от задач стоящих перед предприятием. Общими для них являются принципы формирования инвестиционного портфеля — соотношение доходности и риска: безрисковые вложения с низким уровнем доходности; умеренно рисковые вложения с гарантированной доходностью; вложения с высокой степенью риска и максимумом доходности.

Виды инвестиционных портфелей

Исходя из такого подхода, виды инвестиционных портфелей подразделяются на:

Консервативный состоит из государственных ценных бумаг, акций «голубых фишек», золота и обеспечивает высокую защищенность составляющих и портфеля в целом, а доходность инвестиционного портфеля сохраняется на необходимом инвестору уровне.

Агрессивный укомплектован высокодоходными ценными бумагами, включая их дериваты. Эти ценные бумаги имеют достаточно высокую степень риска. Поэтому, инвестор сам активно управляет своим портфелем или постоянно контактирует с управляющим его портфелем брокером.

Умеренный сбалансирован, оптимизация инвестиционного портфеля по доходности и степени риска — характерная его черта. В таком портфеле находятся как высокодоходные бумаги с высокой степенью риска, так и низкодоходные надежные бумаги, типа государственных облигаций.

Типы инвестиционных портфелей

Типы инвестиционных портфелей зависят от цели формирования инвестиционного портфеля.

  1. Если для инвестора целью является быстрый рост капитала, он формирует портфель роста.
  2. Если цель — быстрый возврат инвестиций, то формируется портфель ликвидности.
  3. Цель инвестора — гарантированный постоянный доход, формируется портфель дохода, состоящий из акций крупных нефтяных компаний, компаний газового сектора экономики и крупных энергетических компаний.

Кроме этого портфели могут сформированы из региональных ценных бумаг или акций компаний одной отрасли. Также формируются инвестиционные портфели составленные из иностранных ценных бумаг — портфельные иностранные инвестиции.

Формирования инвестиционного портфеля

Этапы формирования инвестиционного портфеля:

  1. Определение себя как инвестора: консерватор, умеренный или агрессивный инвестор.
  2. Определение цели инвестирования: максимум доходности, минимум риска, быстрый рост капитала, быстрый возврат инвестиций или сочетание этих целей.
  3. Анализ рынка ценных бумаг исходя из целей инвестирования.
  4. Выбор ценных бумаг и определение их соотношения для заданного уровня доходности и минимума степени риска.
  5. Приобретение ценных бумаг и начало текущего мониторинга сформированного портфеля.

Управление портфельными инвестициями

Портфельные инвестиции, сформированные таким образом, могут управляться инвестором непосредственно или передаться в доверительное управление брокерской компании. Передача в доверительное управление не означает полную передачу прав на управлением портфелем. Изменение состава портфеля, увеличение или снижение стоимости активов портфеля происходит с обязательным согласованием с инвестором.

Сущность управления портфелем для инвестора состоит в поддержании его доходности на определенном уровне. Здесь существует два основных подхода:

  1. Формирование высоко диверсифицированного портфеля с заданным уровнем соотношения доходы/риски.
  2. Формирование высокодоходного портфеля с высоким уровнем риска.

В первом случае, участие инвестора в управлении связано с определением уровня соотношение доходы/риски через длительные промежутки времени и проведением необходимой коррекции состава портфеля. Такое управление называют пассивным. Но это название не отражает сути управления. Самый известный в мире портфельный инвестор Уоррен Баффетт практикует именно этот тип управления инвестициями и зарабатывает миллиарды долларов. Главное, по его мнению, правильно выбрать состав портфельных инвестиций, увидеть долговременную перспективу их роста, иметь терпение и ждать, не обращая внимания на периодическую нестабильность рынка ценных бумаг.

Во втором случае, управление портфелем называют активным. Анализ соотношения доходы/риски проводится ежедневно, на основании проводимого анализа, совершаются коррекция состава ценных бумаг, продажа одних и покупка других. Продажа части ценных бумаг возможна при условии, что они обладают высокой ликвидностью. При активном подходе к управлению портфельными инвестициями достаточно высок уровень операционных затрат, который снижает эффективность инвестиций, его также учитывает портфельный инвестор. Все это требует отличного знания рынка ценных бумаг, знания фундаментального и технического анализа рынка, одним словом, высокого профессионального уровня портфельного инвестора.

При любом подходе к управлению инвестиционным портфелем, успех инвестора зависит от его знания рынка ценных бумаг, фундаментальных процессов в экономике не только своей страны, но и в мировой экономике и умело применять эти знания.

Портфельное инвестирование является одним из приоритетных направлений в инвестиционной сфере деятельности. Портфельные инвестиции осуществляются каждый день во всем мире в громадных суммах. Вы также можете начать эту интересную и высокодоходную деятельность. Начните и увидите как это прибыльно и интересно.

Международные прямые инвестиции и их оценка.

Косвенные инвестиции: отличие от прямых, их суть и типы.

Источники инвестиций у страховых компаний и объекты инвестирования.

Инвестиционный портфель: что это такое, каким бывает и как его составить

Инвестирование – вложение средств в определенный актив с целью извлечения прибыли через некоторое время. Подобная деятельность всегда связана с высокими рисками. Чтобы свести вероятность потери вложений к минимуму, каждый опытный инвестор прибегает к стратегии диверсификации. Говоря простыми словами, диверсификация – это распределение капитала, то есть средства вкладываются одновременно в несколько активов.

Привлекательная стратегия заработка на фондовом рынке предполагает покупку ценных бумаг наиболее развитых и стабильных компаний из разных отраслей (голубые фишки) на долгосрочную перспективу. Эта тактика пассивного заработка называется «Купи и держи». Как показывает практика, даже при таком подходе можно получить более 200% годовых от акций некоторых стабильных компаний. При таком подходе диверсификация выполняет функцию контроля рисков. Для получения прибыли по этой стратегии основной задачей является правильное формирование инвестиционного портфеля.

Содержание статьи

Инвестиционный портфель: понятие и виды

Само понятие тесно связано с контролем рисков – диверсификацией. Инвестиционный портфель – совокупность ценных бумаг и прочих материальных активов, которые собраны вместе для реализации определенных финансовых задач. В качестве активов портфель может содержать как акции и облигации, так и недвижимость, товарное сырье и прочие ликвидные материальные ценности.

Читать еще:  Высокодоходный инвестиционный проект

В зависимости от поставленных инвестором задач, портфели купленных активов принято делить на следующие виды.

Портфель дохода

Представляет собой совокупность активов, направленных на получение сверх прибыли. Как правило, подобные портфели включают в себя преимущественно акции молодых компаний с хорошей перспективой развития. Если продукция компании будет пользоваться спросом у целевой аудитории, то стоимость акций существенно возрастет, что принесет ощутимую прибыль вкладчикам.

Портфель роста

Входящие в состав активы приобретались с целью максимального увеличения прибыли в долгосрочной перспективе, независимо от текущих показателей доходности. В него могут входить как ETF, стабильные индексы (S&P 500), государственные долговые расписки, акции молодых компаний. Голубые фишки также можно включать в состав, однако для этого предварительно рекомендуется разобраться во внутренних проблемах выбранной для инвестиций компании. Покупать подобные акции стоит лишь в том случае, если в течение срока инвестирования ожидается стремительный рост.

Сбалансированный портфель

Портфель рискового капитала

Состоит преимущественно из акций и прочих ценных бумаг предприятий, которые стремительно набирают обороты на мировом рынке. Инвестиции в подобные активы в случае успеха могут принести очень высокую прибыль, однако такие вложения связаны с высокими рисками. Ведь если прогноз не оправдается, вероятнее всего вкладчик либо потеряет все средства, либо просто ничего не заработает.

Портфель долгосрочных бумаг

Совокупность данных активов предполагает инвестиции на длительный срок (от 3 до 10 лет). В основном такие портфели состоят преимущественно из государственных облигаций (30%) и акций наиболее стабильных компаний (70%), таких как Google, Apple и прочие.

Портфель краткосрочных бумаг

Подобный метод инвестиций предполагает покупку акций нескольких молодых компаний, продукция которых пользуется значительным спросом на мировом рынке, в результате чего ожидается стремительный рост стоимости активов. Для диверсификации рисков в этом случае рекомендуется от 20% до 35% капитала инвестировать в надежные индексы или в ETF.

Портфели с региональными или иностранными бумагами

Для заработка на инвестициях следует хорошо разбираться в сути региональных и международных экономических процессах. В большинстве случаев в качестве активов выступают индексы экономического развития государств или отдельных географических регионов. Правильное составление такого портфеля требует глубокого фундаментального анализа. Важно четко представлять геополитическую картину происходящего в мире и понимать финансовые цели данных вложений.

Портфели ликвидности

Создание данного портфеля предполагает покупку востребованных на рынке ценных бумаг, которые при необходимости позволят инвестору быстро вывести вложенные средства после их срочной реализации.

Наиболее оптимальным инвестиционным портфелем можно считать сбалансированный, однако это субъективное мнение. Каждый инвестор преследует свои цели. Вклады должны быть направлены на конкретный финансовый результат. На практике стратегии «купить и держать» придерживаются в основном пожилые инвесторы, которые хотят без особых рисков обеспечить стабильный пассивный доход. Прибыль напрямую зависит от объема вложений.

Молодые инвесторы предпочитают открывать краткосрочные сделки с целью извлечение максимальной прибыли. Подобная тактика связана с высокими рисками, однако такой подход сулит хорошую доходность при относительно небольших вложениях.

Этапы формирования инвестиционного портфеля

Формирование инвестиционного портфеля ценных бумаг предполагает наличие пяти этапов:

  1. Определение финансовых целей и выбор вида портфеля. На этом этапе требуется точно представить финансовую цель, оценить возможности стартового капитала и определить срок вклада. Также стоит продумать варианты снижения рисков.
  2. Ознакомление и анализ предполагаемых объектов для инвестирования. Сегодня на фондовом рынке торгуются активы множества компаний. В зависимости от типа инвестиционного портфеля следует выбрать наиболее привлекательные по доходности и надежности. Главное, чтобы выбранные ценные бумаги позволили добиться реализации поставленных задач.
  3. Выбор активов предполагает итоговый анализ выбранных для инвестирования компаний.
  4. Разработка индивидуальной стратегии управления ценными бумагами. Важно продумать торговую тактику. Можно прислушаться к советам опытных инвесторов и вкладывать средства на долгосрочной перспективе, а можно постоянно подвергаться высоким рискам и пытаться зарабатывать на любых ощутимых колебаниях ценового графика. В этом случае рекомендуется применять методы технического анализа. Также целесообразно будет использование индикаторов. Особое внимание стоит обратить на осцилляторы, отображающие уровни перекупленности/перепроданности и индикаторы объемов.
  5. Оценка эффективности принятых решений. Заключительный этап, который предполагает сопоставление потенциальных рисков с ожидаемой доходностью. Провести оценку можно посредством исторических данных по выбранным активам.

При реализации каждого из этапов не стоит торопиться и поддаваться эмоциям.

Ошибки инвесторов при управлении инвестиционным процессом

Известны случаи, когда начинающие инвесторы теряют на инвестициях вложенные деньги. Чтобы не пополнить их ряды, рекомендуется ознакомиться с некоторыми наиболее распространенными ошибками:

  1. Отсутствие финансовых целей. Прежде, чем вкладывать деньги куда-либо, важно точно понимать цели своих действий. Если есть ощущение неопределенности, то лучше лишний раз задуматься о целесообразности инвестиций. Существует 2 основные цели подобной деятельности: защита капитала от инфляции и его приумножение. Также можно ставить более конкретные задачи, определенные суммой предполагаемого дохода.
  2. Неправильный выбор стратегии. Как правило, к этому приводит неправильная постановка целей, обусловленная преувеличением собственных возможностей. Невозможно посредством купли/продажи ценных бумаг 30 000 превратить в 1 000 000 за относительно короткое время. Хорошим показателем доходности является 20% в месяц. Перед торговлей рекомендуется зарегистрироваться на портале «Инвестиции 101». С помощью этого сервиса получится адекватно оценить свои возможности и убедиться в правильности принятых решений.
  3. Эмоции. Важно понимать, что успешная инвестиционная деятельность прежде всего предполагает холодный расчет. Если поддаваться страху или жадности, можно потерять значительную часть прибыли. Такие качества присущи практически всем начинающим трейдерам.

Общая структура инвестиционного портфеля

Правильно сформированный инвестиционный портфель ценных бумаг должен состоять из разнообразных активов с целью диверсификации рисков. Наиболее оптимальным по надежности и доходности считается портфель ценных бумаг, который на 30% состоит из облигаций, и на 70% из акций «голубых фишек». Это принцип Баффета. Применение такой тактики в долгосрочной перспективе может обеспечить доходность на уровне 100% годовых.

Также начинающим инвесторам рекомендуется обратить внимание на такие инструменты, как ETF и ПИФы. По сути они представляют собой сформированные профессионалами инвестиционные портфели, которые включают в себя индексы крупнейших мировых компаний, акции перспективных организаций и государственные облигации. В состав некоторых ETF входят даже криптовалюты.

Важно запомнить главное правило: нельзя вкладывать более 50% капитала в одну компанию или иной материальный актив. Это чревато высокими рисками.

Кто может оказать помощь в портфельном инвестировании

Начинающий трейдер всегда может рассчитывать на помощь своего брокера. Многие компании предлагают своим клиентам персональных консультантов и аналитиков, с которыми можно советоваться относительно того или иного решения. При этом важно понимать, что вся ответственность за исход торговли лежит на плечах самого трейдера, поэтому всегда нужно стараться самостоятельно разбираться в специфике выбранного для торговли актива, а услугами консультанта или аналитикой брокера пользоваться только с целью подтверждения правильности принятого решения.

Одной из основных проблем, с которыми приходится столкнуться начинающему инвестору, является недостаток информации для анализа. В этом также может помочь брокер или специализированные сервисы. Некоторые из них платные, но большинством можно пользоваться безвозмездно. Важно найти место, в котором будет вся нужная информация для принятия торгового решения.

Инвестиционный портфель – выбранные трейдером акции и прочие материальные активы для реализации поставленных финансовых задач. Правильное его формирование и эффективная торговая стратегия позволят в разы приумножить капитал в относительно короткие сроки. Важно как можно лучше изучить объекты инвестирования перед началом вложений и не поддаваться эмоциям в процессе торговли.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector