Привлечение частных инвестиций

Привлечение инвестиций

Если вы хотите получать дополнительный заработок, то инвестирование это как раз именно то, что вам необходимо. Но для того чтобы доход был реальным необходимо знать куда вложить средства. Проблема инвестирования на данный момент остается актуальной в нашей стране.

Инвестирование – вложения, посредствам, которых человек может получить дополнительный доход. Все, кто производит вложение, называются инвесторами.

Инвестиционные вклады могут быть произведены в следующие области:

• Вложение в строительство или капитальный ремонт. Данные вложения относятся к реальным инвестициям;
• Ценные бумаги, лизинг, кредиты – данные вложения относятся к разряду финансовых;
• Продажа цветных металлов или заработок на ценных бумагах. Такие вложения можно отнести к разряду спекулятивных.

Внимание! В зависимости от того, к какой форме собственности относится компания, можно сформировать и группу вкладчиков. Особенно это важно по той причине, что при формировании своего бизнеса, инвестор должен понимать, куда вкладывать средства, чтобы они приносили доход.

Форма собственности инвестиционных ресурсов подразделяется:

• Государственное вложение самое выгодное. Оно заключается в выдаче финансовых средств в зависимости от стратегии проекта и необходимости покрытия расходов на него. Данный вид вложений является государственным. Только этот вид проекта может полностью покрыть все траты по самому проекту;
• Частные вложения наиболее распространены. Они поступают от частных лиц и, как правило, в том объеме, который необходим для инвестирования;
• Иностранные вложения, которые могут быть произведены частными инвесторами иностранными гражданами, которые не относятся к резидентам Российской Федерации;
• Венчурные вложения производятся только в новые организации, которые не имеют больших финансовых возможностей.

Разобравшись с вариантами вкладов, а так же с тем, в какие сектора происходит вложение, необходимо с точностью знать, куда правильно вложиться.

Процесс привлечения инвестиций

Вопрос о том, куда вложить является не маловажным, но кроме этого необходимо знать ответ на вопрос как привлечь инвесторов, формы привлечения, площадки для размещения. Есть большое количество способов, которыми можно воспользоваться для привлечения.

Процесс привлечения может быть следующим:

• Наиболее распространенной моделью вложения является инвестирование в капитал предприятия. Инвестор в данном случае может выступать в качестве совладельца предприятия и станет владельцем бизнеса;
• Технология финансирования задолженностей. Данный путь вложения называется долговое инвестирования. Выгоден данный вариант тем, что не нужно думать под какой процент привлекаются дополнительные средства, так как выделенные средства, оформляются в виде задолженности, и никто из сторон ничего не теряет;
• Частные инвесторы могут заниматься кредитованием, которое обеспечивается за счет залога имущества;
• Схема займов и получения облигаций.

Важно! Какое наиболее выгодное предложение, достоинства и недостатки выбранного варианта, решать самому инвестору. Привлекая инвесторов для своего бизнеса, необходимо выбрать только проверенные компании, которые не подведут в неподходящий момент.

Как привлечь инвестора?

При привлечении инвестора, нужно знать в какой валюте будут производиться вложения. Это могут быть рубли, иностранная валюта или вложения в криптовалюте.

Четыре шага привлечения инвесторов:

• Выбор инвесторов. При выборе обратите внимание на то, что это должен быть проверенный инвестор, который на начальной стадии не откажется от своего решения;
• Поиск вкладчиков лучше всего производить в той области, где и работает ваша компания. Контрактные оформления никто не отменял и именно поэтому все привлечения можно сделать внутри одной организации. На данном этапе инвестор должен понимать, что вложения в развития бизнеса ему выгодны. Тут все зависит только от компании, которой требуются инвестиции. Насколько грамотно и красиво вы преподнесете свой проект, и будет зависеть, какая сумма поступит вам на счета для развития бизнеса;
• После того как выбрали инвестора и сделали ему предложение, нужно правильно провести переговоры. Поэтому о своей организации должны вы знать все. Это нужно чтобы у инвестора не возникло сомнений, что проект выгодный, ведь инвестор будет давать вам свои деньги и для него это определенный риск;
• Главный этап — это подписание договора инвестирования. В нем должно быть прописана вся информация полностью. Договор включает в себя условия инвестирования, отношения между инвестором и собственником. Кроме того, в нем должны быть прописаны вопросы связанные с решением возникших проблем.

Начинать поиск инвесторов и оформление необходимой документации стоит сразу с написания нового плана.

Кто может стать инвестором?

Многие, кто сталкивался с данным вопросом, пытаются решить вопрос, где находить инвесторов.

Есть два варианта привлечение дополнительного капитала:

• Возможность воспользоваться инвестиционными фондами;
• Обратиться к частным и независимым инвесторам.

В 2018 году особой популярностью будут пользоваться вложения в недвижимость и строительные компании.

Привлечение инвестиций в стартап

Компания, у которой короткая история операционной деятельности называется стартап. В данном случае возникает вопрос, стоит ли вкладывать в развитие компании деньги, а также стоит ли привлекать дополнительные инвестиции.

Важно! Для развития, в бизнес нужно вкладывать средства. А что делать, если нет дополнительных денег. Вот тогда на помощь и приходят инвесторы. Основной ошибкой компании в данном случае является вложение только своих средств, но это не правильно. Привлекать нужно дополнительные компании, которые помогут развиваться и расти.

Для должного развития Стартапа, достаточно следовать следующим правилам:

• При открытии компании, владелец может иметь сумму, которая ему не будет достаточно для развития бизнеса. Поэтому необходимо найти инвесторов, которые смогут развивать бизнес. Но не стоит сразу думать о том, что все кинутся вам помогать, да и на большую сумму рассчитывать не нужно. Поэтому для определенной финансовой стабильности стоит обратиться к разным компаниям, которые помогут вам в данном вопросе;
• Конечно, с пустыми руками не стоит искать инвесторов. Поэтому прежде чем приступить к поиску разработайте свой проект, в котором будет понятно, куда вкладывать деньги, чем будет заниматься компании и какую прибыть в результате вложений получит инвестор;
• Встреч с различными инвесторами должно быть много. Это необходимо для того, чтобы человек, желающий вложить в развитие вашего бизнеса деньги, не подумал, о том, что он у вас единственный. Можно создать определенную конкуренцию среди инвесторов;
• При поиске инвесторов для Стартапа можно воспользоваться не только реальными предложениями, но и вариантами, размещенными на различных сайтах;
• Венчурные фонды помогают развиваться таким компаниям, поэтому можно обратиться к ним. Кроме того, у данных инвесторов даже есть специально разработанные программы, которые имеют название «Инвестирование в стартап»;
• Можно найти сообщества, которые работают на этапе стартапа и у них получить совет по интересующему вас вопросу.

Внимание! Инвестирование может производиться как одной компанией, так и сообществом, которое специально создано для капиталовложений. Если вы решили воспользоваться услугами инвестирования большой объединенной компании, то стоит помнить о том, что инвестирование и принятие решений зависит исключительно от них. Кроме того и доля владения бизнесом в данном случае зависит от направленности компании.

Если вы решили воспользоваться инвестированием, то выбирайте только проверенную компанию, которая будет иметь планы на развитие вашего предприятия, что немаловажно.

Подробно изучить данную тему вам поможет данное видео:

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Частные инвестиции

Сущность частных инвестиций

Частные инвестиции – это привлеченный капитал от различных юридических лиц, физических лиц, групп частных лиц и компаний, цель которого состоит в развитии, расширении, модернизации фирмы, бизнеса, бизнес — проекта.

Так, наиболее востребованными среди частных инвестиций являются ценные бумаги, а именно акции, облигации, векселя. Также в микро и малых предприятиях такой вид инвестиций является основным и часто является главным источником собственных средств. Рассмотрим основные виды и классификацию.

Основные виды частных инвестиций

Принято разделять такой вид инвестиций на следующие виды:

• реальные (то есть в основные средства, в производство);
• финансовые (то есть с ценными бумагами, приобретением капитала, финансовыми операциями, приносящими прибыль);
• венчурные (наиболее рискованные, предполагают вложения в новые бизнес-проекты, «старт-апы»);
• спекулятивные (перепродажа ценных бумаг, операции с валютами).

Часто частные инвестиции рассчитываются и в суммарном выражении, приобретая вид валовых (суммарных) частных инвестиций предприятия. То есть это все те инвестиции, которые направляются на производство, его расширение и модернизацию, как в материальной, так и в нематериальной сфере. Если говорится о чистых частных инвестициях, то значит, что такие инвестиции рассчитаны без учета оборудования, которое является изношенным и выбывшим из производства за анализируемый промежуток времени.

Попробуй обратиться за помощью к преподавателям

Рассмотрим главные преимущества, а также недостатки рассматриваемого вида инвестиций.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим положительные стороны частных инвестиций:

• Во-первых, такие частные капиталовложения часто являются источником пассивного дохода и приносят прибыль в перспективе своему владельцу. Так инвесторы, вкладывая частные инвестиции, получают пассивный доход от вложения в случае успешного вложения в проект.
• Во-вторых, частные инвестиции предоставляют возможность юридическим, а также физические лица сделать получаемый доход более разнообразным, а значит более гибким, что повышает степень платежеспособности.
• В-третьих, благодаря частным инвестициям осуществляются многие инновационные проекты, которые являются актуальными и необходимыми.
• В-четвертых, частные инвестиции возможно привлекать на выгодных условиях и процентах в зависимости от установленных договоренностей.

Но, несмотря на положительные стороны, есть и отрицательные стороны частных инвестиций.

Так, главным недостатком для частного инвестора является риск утраты вложенного капитала, что на практике может случится, если фирме будет грозить банкротство и деятельность не будет эффективной. Так риск утраты вложенных средств для частных инвесторов всегда существует.

Задай вопрос специалистам и получи
ответ уже через 15 минут!

Также еще одним недостатком является тот факт, что не всегда от частных инвестиций получается стабильный доход. Так как доход во многом зависит от финансовой деятельности фирмы, в которую были направлены средства частным инвестором. Так в различных условиях частные инвестиции могут приносить, как доходы, так и убытки частным инвесторам.

Также осуществление частных инвестиций невозможно без наличия минимального начального капитала.

Привлечение частных инвестиций

В каждой фирме возникает ситуация, когда необходимо привлечение дополнительных средств. Так в зависимости от стадии развития фирмы, возраста фирмы, выбирается и стратегия привлечения инвесторов.

Так, на начальной стадии и уровне зарождения фирмы, бизнес-проекта обычно привлекаются средства частных инвесторов, которые являются родственниками или знакомыми, а также привлекаются средства по государственным программам поддержки начинающих предпринимателей, конкурсные средства бизнес-проектов. На последующих этапах возможно привлечение частных инвесторов, венчурных фондов, иностранных частных инвесторов, государственных фондов и банков.

Так и не нашли ответ
на свой вопрос?

Просто напиши с чем тебе
нужна помощь

Частные инвестиции

Частные инвестиции — это привлечение средств на развитие бизнес-проектов, привлеченные от частных лиц, компаний и групп лиц. Частные инвестиции являются основным источником финансирования небольших компаний.

Основные виды

По видам частные инвестиции делятся на:

• Реальные — фактические вложения в покупку основных средств и расходных материалов.
• Финансовые — инвестиции в приобретение ценных бумаг, валюты, которые будут расцениваться как вклад в основной капитал.
• Спекулятивные — покупка ценных бумаг с целью их дальнейшей перепродажи.
• Венчурные — высокорисковые инвестиции в старт-апы и развивающиеся проекты, которые сопряжены с риском.

Частные инвестиции отличаются от государственных и национальных тем, что это внутренние виды финансирования, передача средств компаний и физлиц другим субъектам. Однако на государственном уровне отношения между странами часто опосредованно зависят от частных инвестиций.

Частные инвестиции — это вложения, которые призваны приносить доход инвесторам. Существует также термин «частные валовые инвестиции» — это имущество, которое приобрел потребитель инвестиций для развития своего производства. При этом не обязательно на средства сторонник инвесторов — физических и юридических лиц.

Частные инвестиции в большинстве случаев являются прямыми. От других видов капиталовложений прямые отличаются тем, что инвестор вносит свою долю в уставной капитал развивающейся фирмы (не менее 10%), принимает участие в управлении компании и имеет представителя в совете директоров. Это чистые затраты на бизнес-проект, которые могут не окупиться.

Частные фонды

Одной из наиболее эффективных идей вложения частного капитала является создание частного инвестиционного фонда. Активы фонда могут передаваться по наследству, акционеры фонда могут получать пассивную прибыль (роялти и дивиденды). Инвестор может входить в состав учредителей компании, в которую инвестируются средства.

Ключевое отличие частных фондов — акции фонда не котируются на фондовой бирже. Их можно только продать владельцу фонда, передать по наследству или передать за вознаграждение третьим лицам.

Частным фондом может владеть юридическое или физическое лицо. Обычно это закрытая структура, инвесторы вступают в фонд при его открытии, а в дальнейшем могут приглашаться в ограниченном количестве. Поскольку регистрировать в госструктурах фонд не нужно, а создается он с целью получения прибыли и продвижения частных проектов, то информация о фонде не является публичной. Привлечение новых средств происходит за счет вложений постоянных инвесторов.

Одним из примеров частных фондов можно назвать хедж-фонд или частную инвестиционную компанию. Фонд может называться независимым, если им управляет группа частных лиц, и ассоциированным, если его финансирует компания.

Частный фонд — это особые возможности для инвесторов.

1. Возможность гибко перераспределять активы и контролировать их.
2. Удобная и оперативная схема наследования.
3. Анонимность фонда.
4. непрерывность существование фонда.
5. Эндаумент (неприкосновенный капитал) фонда.

В некоторых правовых областях возможности фонда расширяются до создания схем минимизации налогов или упрощения схемы наследования активов, что, например, невозможно реализовать при инвестировании средств в обычные ПИФ.

Законодательство позволяет не афишировать выгодополучателей фонда, а сам фонд можно учреждать при помощи доверенного лица. Учредитель фонда не обязательно будет владельцем счетов в банке, которыми пользуется фонд. Госслужбы могут получить доступ лишь к информации о регистрационных данных фонда, имени и адресе официального представителя, членах совета директоров фонда.

Частный фонд продолжает свою деятельность даже после смерти его учредителя без необходимости выплаты и распределения долей, погашения долгов. Создатель фонда может указать, как активы фонда будут наследоваться и распределяться после его смерти. При наследовании имущества фонда инвесторы могут избежать юридических формальностей, которые неизбежно сопутствуют разделу имущества обычных фондов после смены владельца. Наследование имущества определяется в соответствии с установленным учредителем правилами, при этом наследники не могут опротестовать передачу завещанного имущества в фонд и не могут отозвать создание фонда.

В России практика создания частных инвестфондов становится все более распространенной. Но отсутствие достаточного целевого капитала не дает возможности им функционировать в полную силу: приходится привлекать средства на реализацию программ из сторонних источников. Не самым благоприятным образом на развитие фондов влияет тот фактор, что фонд учреждается на средства определенной группы лиц, состоящих в родстве или в тесных связях. В таких фондах управляющие советы существуют номинально и влияния на деятельность фонда не оказывают.

Высший орган управления фондом обязательно должен быть коллективным согласно российскому законодательству, и в некоторых случаях именно это спасает фонд от закрытия. Так произошло с фондом «Династия», где в состав совета входили не только члены семьи учредителей и доверенные лица, но и реально действующие независимые эксперты.