Инвестиционные проекты в европе

Топ-10 ранних венчурных инвесторов Европы

Обеспечение финансирования и поддержки со стороны венчурного инвестора может стать точкой отсчета для многих стартапов на ранних стадиях на пути к успеху (или, иногда, к сожалению, к неудачи). Но поиск правильного венчурного фонда, который будет готов войти в бизнес на ранней стадии — сложный процесс. Хотя венчурным фондам на ранней стадии тоже не просто (а возможно еще сложнее, чем Вам). Вы хотите быть уверенными, что инвестор хорошо подходит для вашего стартапа и может предложить вам то, что нужно с точки зрения ресурсов для проекта (но здесь Вы можете ориентироваться на предыдущий опыт фонда), а инвестор хочет быть уверенным, что у Вашего проекта есть будущее – и здесь ему необходимо ориентироваться тоже только на свой опыт и чутье .

Мы составили список из 10-ти ранних венчурных инвесторов Европы, на которые стоит обратить внимание в 2020 году. Все компании располагаются в случайном порядке, а не в виде рейтинга, но все вместе – это действительно ТОП-10 отрасли.

Omnes Capital (Франция)

Omnes Capital является французским крупным игроком в области прямых инвестиций. Компания обладает опытом в области венчурного капитала и совместного инвестирования. Венчурная команда вложила более 400 миллионов евро с 2005 года. Они владеют миноритарными долями в инновационных перспективных предприятиях с потенциалом роста как в секторе информационных технологий, так и в секторе естественных наук. Эта венчурная команда предлагает инвестиции на различных стадиях: посевные фонды, раунды Серии А, спин-оффы и раунды серии B. Средства, которые они собирают, в основном поступают от частных инвесторов.

Earlybird (Германия)

Основанная в 1997 году, Earlybird инвестирует во все этапы развития и роста технологических компаний. Earlybird предлагает своим портфельным компаниям финансовые ресурсы, а также стратегическую и операционную поддержку, а также доступ к международной сети и рынкам капитала. Более чем с 1 миллиардом под управлением, наряду с семью IPO и 22 торговыми продажами, они являются одним из самых успешных VCs в Европе.

Holtzbrinck Ventures (Германия)

Holtzbrinck Ventures – ведущая немецкая венчурная фирма, базирующаяся в Мюнхене. Они инвестируют во всем мире. Сегодня они имеют под управлением более €1 млрд, что делает их одним из крупнейших и наиболее опытных независимых европейских венчурных фондов ранней стадии. За это время фонды, управляемые или консультируемые ими, инвестировали в более чем 160 компаний, включая Zalando, HelloFresh, Flixbus и другие.

IDInvest Partners (Франция)

Миссия IDInvest Partners – это финансирование Европейского бизнеса на различных стадиях роста. Имея около € 8 млрд под управлением, они финансировали более 4000 европейских компаний по всем направлениям своей деятельности с 1997 года. Одним из таких направлений являются прямые инвестиции в акционерный капитал молодых, инновационных компаний с высоким потенциалом роста.

Mangrove Capital Partners (Люксембург)

Mangrove Capital Partners – это ранняя стадия венчурного капитала, которая считает, что предприниматели являются настоящими звездами, и поэтому они тратят свое время на обширные путешествия по всему миру в поисках следующего перспективного проекта. До сих пор они инвестировали в четырех «единорогов» – Skype, Wix, WalkMe и LetGo.

Maxfield Capital (Россия)

Maxfield Capital-это венчурная компания, которая инвестирует в глобальные посевные и ранние технологические компании. Основные направления инвестирования являются мобильные платформы, обработка больших массивов данных, fin-tech, e-health и т.д. Они имеют офисы в Москве, Лондоне, Нью-Йорке, Сан-Франциско и Тель-Авиве.

Amadeus Capital Partners (Великобритания)

Amadeus Capital Partners – глобальный технологический инвестор. С 1997 года фирма поддержала более 130 компаний и привлекла более $1 млрд для инвестиций. Обладая огромным опытом и мощной сетью, команда инвесторов и предпринимателей Amadeus Capital разделяет страсть к преобразовательной силе технологий. Они инвестируют в потребительские услуги, финансовые технологии, искусственный интеллект, кибербезопасность, медицинские технологии, цифровое здравоохранение и цифровое медиа.

Seedcamp (Великобритания)

Seedcamp – это европейский венчурный фонд, инвестирующий на ранних стадиях в стартапы мирового класса, направленные на крупные мировые рынки и решающий реальные проблемы с использованием технологий. Они поддерживают предпринимателей мирового класса еще до того, как их успех станет известен другим. Seedcamp считается одним из крупнейших венчурных фондов Великобритании. Его капитал оценивают в более, чем 1 млрд. долларов.

Emerald Technology Ventures (Швейцария)

Emerald – это всемирно признанная инвестиционная компания в области энергетики, водоснабжения, передовых материалов и промышленного IT. Основанная в 2000 году, она привлекла три венчурных фонда, завершила более 50 венчурных инвестиций, была надежным партнером для многочисленных транснациональных корпораций в их открытой инновационной деятельности и управляла тремя программами инвестиций в технологии для третьих лиц. Из офисов в Цюрихе и Торонто Emerald на сегодняшний день управляет активами на сумму более $660 млн.

Lakestar (Швейцария)

Lakestar работает в ранних и растущих стадиях предприятий, сотрудничая с выдающимися предпринимателями по всему миру, сосредотачиваясь на технологических компаниях, которые могут быстро достичь глобального масштаба. Основанная Клаусом Хоммель, одним из ведущих венчурных капиталистов Европы, Lakestar инвестировала во многие компании, определяющие современную цифровую экономику, включая Facebook, Spotify и Skype, а в последнее время Opendoor, GoEuro, FiveAI, Blockchain и Shapeshift. Lakestar имеет присутствие в Цюрихе, Берлине, Лондоне, Нью-Йорке и Гонконге.

Инвестиции за границей

Причины, по которым наши соотечественники совершают инвестиции за рубежом касаются прежде всего необходимости сохранения вложений от инфляции и приумножения накопленного капитала. Инвестирование в других странах имеет свою определенную специфику, а именно, по мнению экспертов, только 10% из числа всех инвесторов, выводящих средства заграницу, вкладывают их с целью получения прибыли. Все остальные 90% – лишь пытаются сохранить накопления.

Ввиду растущей привлекательности инвестиций за рубежом, считаем целесообразным рассмотреть максимально выгодные и надежные направления вложений для наших соотечественников. Среди самых привлекательных вариантов можно отметить вклады в:

• недвижимость;
• ценные бумаги;
• бизнес;
• драгоценные металлы;
• сберегательные и накопительные счета.

Инвестирование в зарубежную недвижимость

Самым популярным направлением для вложения средств за рубежом среди россиян, безусловно, является недвижимость. Такие тенденции связаны не только с тем, что зарубежная недвижимость не падает в цене. Большинство инвесторов, покупают дома и квартиры заграницей в надежде покинуть Россию, по крайней мере, в случае развития неблагоприятных для них ситуаций. Безусловно, вложение денег в зарубежную недвижимость требует немалых затрат. Поэтому такой инвестиционный инструмент доступен только состоятельным соотечественникам.

Среди самых популярных стран для покупки домов и квартир, можно выделить:

Вкладывая деньги в недвижимость за границей, россияне предпочитают туристические центры. В них стоимость не только не падает, но и увеличивается с каждым годом. К примеру, рынок туристической недвижимости США отмечает ежегодный рост на 5–6%. Близки к этим цифрам и показатели роста цен на жилье в европейских странах.

Нужно отметить, что популярностью пользуются как недорогая недвижимость в Европе, так и варианты для более состоятельных инвесторов. Купить небольшой домик или квартиру, площадью до 50 кв. м на побережье Греции и Болгарии с легкостью можно вложив 15 тыс. евро. В курортном городке Испании такая недвижимость уже обойдется около 50 тыс. евро, что является довольно привлекательным для соотечественников, особенно в сравнении с российскими ценами.

Куда дороже обойдутся вложения в недвижимость США. Среднестатистический дом в привлекательной Флориде обойдется инвестору в 100–200 тыс. долларов. В Детройте и Атлантик-Сити недвижимость дешевле, однако, эти города не отличаются хорошим инвестиционным климатом.

Инвестирование в ценные бумаги заграницей

Вложение капитала в ценные бумаги всегда пользовалось спросом по всему миру. Наличие их на фондовом рынке лишает инвесторов проблем с покупкой акций крупных иностранных корпораций.

Для покупки интересующих инвестора бумаг за рубежом не обойтись без услуг биржевого брокера, страховой компании или иностранного банка, имеющего лицензию на занятие такой деятельностью. В зависимости от страны, в которой инвестор собирается покупать акции и другие ценные бумаги, услуги брокера ему обойдутся в 20–200 долларов.

Альтернативой прямой покупки акций может стать покупка паев в зарубежном инвестиционном фонде. Однако этот способ также не исключает участие посредника, стоимость услуг которого, в зависимости от страны и суммы сделки, будет составлять от 30 до 150 долларов. Нужно отметить, что участие в иностранных инвестиционных фондах довольно дорогое удовольствие. Они формируют свои активы из акций тысяч компаний, практикуют более жесткие правила участия и отличаются более консервативными стратегиями. Минимальный вклад для большинства из них исчисляется десятками тысяч долларов.

Инвестирование в иностранный бизнес

Одним из популярных направлений инвестирования для россиян является вложение денег в открывающийся за границей бизнес. По словам экспертов, самыми популярными странами для таких инвестиций являются Германия, Польша, Словакия и США. Не стоит думать, что наши люди инвестируют в иностранный бизнес из-за «непатриотизма». Вложение денег в развитие мелкого предпринимательства в этих странах связано с приемлемым инвестиционным климатом в них, наличии льгот и т.д. Китай не входит в разряд популярных для инвестирования стран из-за дороговизны официального оформления бизнеса. Официальная регистрация обходится предпринимателям в 8000 долларов.

В каждой стране есть своя выгода и специфика. Например, в Германии, россияне открывают бизнес с целью получения вида на жительство. Все что для этого нужно – уставной капитал 25 тыс. евро и принятие пятерых немцев на работу. Инвестиции в США привлекательны наличием спроса на любой предлагаемый продукт и услуги. Сегодня, среди наших сограждан в Америке популярно открывать предприятия, не требующие крупных вложений:

• компании по уходу за животными, пока хозяева в отъезде;
• консультации на дому – психолог, массажист, юрист;
• торговля через интернет;
• уборка территорий;
• частные детские сады и т.д.

Вложение денег в польский бизнес обещает инвестору неплохую прибыль, потому что открывает доступ к европейским кредитам и европейскому рынку сбыта. Кроме того, польское правительство максимально поощряет иностранные инвестиции созданием специальных экономических зон, налоговых льгот, простоты регистрации и ведения бизнеса. К тому же регистрируя свой бизнес как ООО, минимальный уставной капитал которого всего 1200 евро, иностранец без проблем может получить вид на жительство в Польше.

Вложение денег за границей в драгоценные металлы

Безусловно, самым привлекательным драгоценным металлом для инвестирования среди россиян, считается золото. Самыми привлекательными странами для его покупки, признаны США и ОАЭ. Популярность покупки золота и других драгметаллов в Америке обусловлена падением его цены на местных биржах, ввиду укрепления рынка акций и ценных бумаг. Между тем стоимость золота в США постепенно возвращается на былые уровни, поэтому популярность покупки желтого металла в Америке постепенно падает.

В ОАЭ ситуация несколько другая. Россияне специально едут в Эмираты для покупки слитков весом от 100 грамм, так как тогда цена за 1 грамм будет меньшей. Такая популярность ОАЭ на рынке золота обусловлена наличием огромного количества торговых площадок, которые из-за конкуренции предлагают драгметаллы по цене, существенно ниже представленной на мировых биржах.

Вложение денег в иностранные накопительные счета

Самый популярный вид инвестирования среди европейцев и наших сограждан – накопительные сберегательные счета.

Конечно, зарубежные банки неприятно удивят россиян своими годовыми процентными ставками. Как в Европе, так и в США, вы вряд ли найдете депозитную программу, предусматривающую выплату более 5% годовых. На фоне этого в Европе все большей популярностью пользуются долгосрочные накопительные страховые счета. В случае наступления страхового случая, вкладчику выплачивается страховка. В случае его смерти, сумма страховки выплачивается членам семьи. По окончании срока действия без страхового случая и страховых выплат, вкладчику выдается вся сумма его вкладов. Конечно, срок действия таких счетов может достигать 40 лет, ввиду чего инвестиции будут терять всякий смысл, но они могут стать отличным подарком к выходу на пенсию.

Выбирая инвестиционный инструмент за границей, следует не только учитывать все риски, но и подсчитать возможные дополнительные и косвенные расходы, а также массу других нюансов, связанных с вложением денег.

Основы инвестирования в нефть.

Предмет инвестиционного анализа и его виды.

Какие выгоды дают инвестиции в Европейских странах в 2020 году?

МВФ предполагает, что пандемия вызовет глобальную рецессию в 2020 году, которая может быть хуже, чем спровоцированная мировым финансовым кризисом 2008-2009 годов с возможным восстановление в 2021 году.

МВФ развернет возможности для займа финансовых средств всем странам в размере 1 трлн долларов США (далее — USD) через программу специальных прав заимствования (SDR), о которой уже пришли запросы из стран со средними и низкими доходами населения.

Опыт предыдущих мировых кризисов дает серьезные основания полагать, что экономически развитые страны пройдут этот кризис легче и быстрее, чем страны с развивающейся экономикой.

Отток средств с развивающихся рынков уже стал рекордным в истории и составляет 83 млрд. USD за неполные 3 месяца 2020 года.

Существует большая вероятность, что любой инвестиционный портфель, построенный на финансовых инструментах развивающихся стран будет неэффективен в ближайшие 2 года. Поэтому следует предположить, что возможно, именно сейчас настало время выйти в деньги и задуматься об альтернативах? Например об инвестициях в некоторых странах Евросоюза.

Многие эксперты считают, что это один из лучших способов диверсифицировать ваши инвестиционный портфель и защитить ваши активы с помощью международной банковской системы.

Кроме того, эта стратегия может стать хорошим способом получения Европейского гражданства. Таким образом, более устойчивые и способные к росту фондовые и венчурные рынки Европы предлагают не только диверсификацию ваших активов с помощью наиболее конкурентных финансовых услуг, но и варианты постоянного проживания в комфортных условиях стран с реальной защитой собственности и перспективой светлого будущего с отличным медицинским обслуживанием и умной и стабильной выборной системой власти.

Почему вы должны инвестировать в Европейскую экономику в 2020 году?

Есть много причин для рассмотрения вопроса об участии ваших денежных средств в инвестициях в Евросоюзе. Зарубежные инвестиции могут открыть для вас возможности, которые будут просто недоступны в вашей стране.

Например, существуют технологические, сельскохозяйственные и прочие варианты бизнес-проектов, дающие значительные преимущества, которых просто нет на внутреннем рынке вашей страны. Например, некоторые инвесторы ищут налоговые льготы, которые можно найти на европейском рынке инвестиций и использовать для развития своей Европейской компании.

Эти возможности усилятся в эпоху пандемии. Более того, многие ниши могут открыться или освободиться в ближайшие 1-2 года на Европейском континенте, что создаст возможности для удачного проникновения и развития бизнеса с иностранными инвестициями.

Некоторые страны ЕС могут похвастаться своими низкими издержками на стартапы и предоставление льгот при найме сотрудников или аренде недвижимости для своих бизнес-проектов.

Многие страны предлагают различные стимулы для иностранных инвесторов. Например, получение гражданства, которое может принести пользу как инвестору лично, так и стимулирует прирост интереса в его европейскую компанию, что в свою очередь можно использовать для получения инвестирования и/или полного или частичного выхода из инвестиционного проекта.

Вариантов развития — много, ведь Европа имеет очень давние инвестиционные традиции, развитый рынок и соответствующее законодательство, которым не могут похвастаться страны бывшего социалистического лагеря, находившиеся под властью плановой экономики 5 десятилетий прошлого века.

Например, многие планы защиты капиталов включают европейские оффшорные трасты таких стран, как Мальта или покупку инвестиций через оффшорную компанию, зарегистрированную на Гибралтаре.

Выбирая план защиты и приумножения ваших инвестиций в Евросоюзе, вы можете воспользоваться наиболее сильным законодательством по защите частной собственности и при этом получить определенные инвестиционные и налоговые льготы, что было бы глупо игнорировать во время открывающихся возможностей.

Обратите внимание, что кредиторы, которые уже возможно ищут ваши деньги или положили глаз на ваши внутренние накопления, столкнутся с многочисленными препятствиями в случае размещения ваших свободных средств в зарубежных финансовых инструментах. Выходя из инвестиционного проекта, вы также можете в будущем использовать международное законодательство, которое обеспечит надежную защиту вашим активам.

Еще одним важным преимуществом европейских рынков является банковская система. С точки зрения инвестиций, иностранные инвестиционные банки и профессиональные компании по управлению инвестициями помогут с диверсификацией вашего портфеля, защитой ваших активов. Поэтому открытие иностранного банковского счета является первым шагом на пути к защите и приумножению ваших накоплений.

Кроме того, наличие зарубежного счета играет ключевую роль в ведении международного бизнеса. Благодаря разумному налоговому плану оффшорный банк может также максимально повысить эффективность налогообложения, храня свой оффшорный банковский счет в стране, свободной от налогов. Вот некоторые из наших лучших европейских банковских направлений

Монако предлагает уникальную политическую и экономическую среду, которая может быть отличной для банковского дела и управления капиталом. Страна предлагает около девяноста банков, управляющих капиталом, семейных офисов и финансовых консультантов, которые управляют капиталами на сумму почти 100 млрд. евро.

Швейцария. Банки играют крайне важную роль в швейцарской экономике. По этой причине, именно швейцарский банкинг является эталоном для финансовых систем многих стран мира. Открытие банковского счета в Швейцарии не сложно. Вас могут попросить предоставить действующий международный паспорт, определенные документы о вашей финансовой истории и доходах, а также документы, подтверждающие, кто вы, чем занимаетесь и каковы источники происхождения ваших средств. Примерно такой же набор документов необходимо предоставить для открытия иностранного счета в любой стране мира.

Однако, далеко не везде есть такие стимулы для инвесторов, которые предлагают некоторые европейские страны, предоставляя место жительства тем, кто инвестирует определенную сумму в экономики этих стран. Каждая европейская программа получения вида на жительство (ПМЖ или статуса постоянного резидентства) через инвестиции отличается своим собственным процессом. Поэтому важно провести собственное исследование, на тему того, насколько вам подходят те или иные условия. Ниже приведены некоторые из наиболее привлекательных программ в Европе.

Швейцария. Для того, чтобы получить право на участие, инвестор должен до подачи заявки доказать, что он имеет в своем распоряжении не менее 1 млн. USD. Инвестор может получить вид на жительство путем создания швейцарской компании или уплаты единовременного налога (LST), который составляет примерно 170 тыс USD или 150 тыс швейцарских франков.

Монако. Программа резидентных инвестиций в Монако позволяет физическим лицам получить вид на жительство, внеся депозит в размере 500 тыс. евро на банковский счет в Монако для приобретения здесь недвижимости.

В Португалии с инвестициями в недвижимость от 500 тыс. евро и более вы можете получить золотую визу. После шести лет проживания в этой солнечной стране, вы имеете право получить португальский паспорт, предоставляя вам возможность легко инвестировать, путешествовать или работать по всему Евросоюзу. Вместо инвестиций в недвижимость вы также можете просто хранить в одном из банков Португалии более 1 млн евро и это позволит также получить вам так называемую “Золотую визу”, подробности которой мы описали в нашей статье: “Золотая виза в Португалии за инвестиции”.

Великобритания предлагает визу первого уровня (Tier 1), которая является британской визой для инвесторов. Для участия в конкурсе на её получение вам необходимо будет вложить более £ 2 млн. в экономику этой стране. Однако после Brexite, вы не сможете стать гражданином Евросоюза, но это возможно компенсируется 2-мя фактами:

• Великобритания является крупнейшим в мире финансовым центром с развитым законодательством;
• Это страна с одной из самых мощных экономик западного мира и стабильной политической системой отличается тем, что не выдает беженцев-иммигрантов по надуманным уголовным поводам своих бывших стран, а также по политически ангажированным мотивам, что зачастую является очень ценным свойством.

Данная виза предоставляет вам право на жизнь в Великобритании на протяжении 3-х лет и 4-х месяцев, с возможностью последующего продления визы на два года.

Как инвестировать в Европу?

Как указывалось выше, в Европе есть много разных рынков, от финтех до сельского хозяйства. Давайте на их примерах кратко рассмотрим инвестиционные возможности, которые предоставляет Евросоюз.

Частный капитал является одним из способов инвестирования. В то время как Евросоюз испытывает некоторые трудности, прямые инвестиции в акционерный капитал работают очень хорошо. Этот вид инвестиций совпадает, если не превышает по доходности инвест-проекты, созданные в США. Всего в Евросоюзе объем прямых инвестиций, сделанных непосредственно в акционерный капитал компаний, зарегистрированных в европейских странах, за последнее десятилетие достиг 71.7 млрд евро. Это на 29% больше, чем в десятые годы 21-го века.

В 2018 году Invest Europe провела исследование и выяснила, что около 7000 европейских компаний получили финансовую помощь через инвесторов. Это на 87% больше, чем годом ранее.

Вторым вариантом для заинтересованных инвесторов является вложения в недвижимость. Европа сейчас является очень популярным местом для иностранных инвесторов, особенно для пенсионеров, которые могут привлечь дополнительное ипотечное кредитование по очень низким процентным ставкам, возникшим благодаря монетарной политике Европейского Центрального Банка.

Другие причины, по которым инвесторы выбирают европейские финансовые инструменты — это диверсификация различных классов активов, доходность с высоким доходом, географическая диверсификация и защита от инфляции валют развивающихся стран. Все вместе, это создает благоприятные возможности для инвестирования в европейские активы.

Это может звучать как клише, но мы всегда подчеркиваем важность диверсификации активов, как основной метод их защиты и приумножения. Рынок каждой страны уникален в своем собственном отношении. Казалось бы, что европейские страны ничем не отличаются от других. Однако, в целом, они имеют более широкий спектр инвестиционных возможностей, чем любой другой регион в мире. Использование инвестиций в Европе является основой для большинства наших клиентов.

В случае, если вы не знаете, с чего начать инвестирование в европейские рынки, то наши эксперты из Offshore Pro Group могут помочь вам выбрать оптимальную европейскую страну для регистрации вашего собственного бизнеса или выбора финансового учреждения для открытия зарубежного счета.

Мы имеем многолетний опыт регистрации компаний в Евросоюзе и открытия здесь счетов как юридическим лицам, принадлежащим иностранцам, так и иностранным гражданам из стран СНГ.

В случае, если вам нужен оффшорный банковский счет, вы хотите приобрести недвижимость или получить европейское гражданство, то специалисты портала International Wealth всегда готовы оказать вам помощь.

Инструкция по инвестициям в недвижимость за рубежом

Одним из наиболее надежных способов сохранения капитала в современном мире являются инвестиции в недвижимость.

Это безопаснее и, более того, выгоднее, нежели банковские счета и вклады. К тому же, инвестирование в недвижимое имущество — это отличная возможность получать стабильный пассивный доход.

Наиболее привлекательной для инвестирования является зарубежная недвижимость: цены на площадь за границей зачастую ниже, чем в крупных российских городах (например, двухкомнатная квартира 80 м.кв. в новом ЖК в Берлине обойдётся в 500 тысяч евро, квартира такого же уровня и метража в Москве обойдется в 50-60 млн.рублей), да и чистый арендный доход в год выше, чем ставка по ипотеке.

Однако, для того, чтобы инвестирование обеспечило желаемый результат, необходимо оценить все потенциальные риски от приобретения жилых или коммерческих объектов, а также рассчитать хотя бы минимальную возможную прибыль.

Особенности инвестирования в недвижимость за рубежом.

Собираясь вкладывать деньги в заграничную площадь, необходимо:

-знать юридические тонкости законодательства страны, в которой предполагается покупка и оформление сделки;

-при подсчете прибыли учитывать не только явные затраты, но и возможные скрытые расходы;

-ознакомиться с особенностями налогообложения зарубежной недвижимости.

Также не забывайте о сезонности той или иной страны. Например, сдать площадь в аренду в странах Южной Европы (Испания, Италия, Греция и пр.) в «высокий» летний сезон не составит никакого труда, а вот в сезоны «простоя» рентабельность инвестиций может устремиться к нулю.

Преимущества и недостатки инвестирования в зарубежную недвижимость.

Основными преимуществами инвестиций в площадь за границей являются:

-более низкая стоимость недвижимости при более развитом уровне инфраструктуры (например, дом с участком и бассейном недалеко от побережья в курортном испанском городе Ллорет-де-Мар можно купить за 200 тысяч евро, коттеджи с участком в Сестрорецке в среднем стоят 70-80 млн.рублей);

-пассивный доход от сдачи зарубежной недвижимости в аренду выше, чем от сдачи площади на Родине (в среднем, 7% против 2-3% соответственно);

-для диверсификации рисков достаточно приобрести разные объекты в нескольких странах.

Однако, инвестиции в зарубежную недвижимость не лишены и недостатков:

-расходы на уплату сборов и налогов, а также всевозможные скрытые расходы;

-сложная процедура сделки, состоящая из нескольких ступеней;

-зависимость от изменения в законодательной базе страны.

Также риск представляет неосведомленность инвестора в тонкостях и особенностях законодательства иностранного государства.

В каких странах приобретать недвижимость?

Выбор страны зависит от целей инвестирования. Если в приоритете сохранение капитала, то отдать предпочтение следует странам со стабильным рынком недвижимости. В таких странах цены на квадратные метры растут постоянно, но медленно, а законодательство довольно лояльно относится к нерезидентам.

Если же главной целью является получение дохода, то стоит обратить внимание на страны с быстроразвивающимся рынком недвижимости и стремительно растущими ценами на объекты.

Принято выделять шесть основных направлений инвестирования, каждое из которых обладает своими особенностями:

-развитые страны (Германия, Великобритания, США) — несмотря на некоторые экономические проблемы, они остаются стабильными на мировых рынках. Эти страны отличаются лояльным и справедливым к нерезидентам законодательством, удобным налоговым режимом, надежной сохранностью вложений. Из минусов инвестирования в данные страны — высокая стоимость объектов (средняя стоимость виллы — 5-6 млн. долларов, квартиры — 4-5 млн.долларов), что существенно ограничивает возможность выхода на этот рынок мелких инвесторов;

-развивающиеся страны (Чехия, Болгария, Черногория) — особенно привлекательное направление для инвестирования за счет относительно низкой стоимости жилых и коммерческих объектов;

-мировые курорты (Лазурный берег Франции, Швейцария) — здесь, в основном, находится элитная недвижимость. Объекты достаточно дорогие (порядка 1-2 млн.евро небольшая вилла на Лазурном берегу, 5-6 млн.евро дом в Швейцарии), при этом весьма прибыльные. Из минусов инвестирования — большие расходы на содержание площади (расход на коммерческую недвижимость — 15-20% от стоимости аренды, расход на квартиру 100 м.кв. — порядка 8-10 тысяч евро в год). Однако, за счет круглогодичной популярности данных курортов владелец объекта будет стабильно обеспечен дополнительным доходом;

-Южная Европа (Кипр, Греция, Испания) — благоприятный круглогодичный климат, хорошие условия для бизнеса и лояльное к иностранным гражданам законодательство делают эти страны востребованными в течение всего года. Здесь особенно выгодно инвестировать не только в жилую, но и в коммерческую площадь (кафе, отели и т.д.) за счет постоянного большого количества туристов.

-экзотические страны (Таиланд, Маврикий, Вьетнам) — круглогодичный поток туристов и сравнительно небольшие цены на жилье (за 100-200 тысяч долларов можно приобрести трехкомнатную квартиру, за 200-300 — виллу) делают эти страны особенно привлекательными даже для мелких инвесторов (инвестиции до 1 млн. долларов).

-Ближний Восток, Турция, ОАЭ — новое, но очень перспективное направление для инвестирования. Рынок недвижимости развивается быстрыми темпами, инфраструктура находится на высоком уровне, а ежегодно эти страны посещает все больше туристов. Особенно выгодно инвестировать в гостиничную недвижимость.

Оценка рентабельности.

Для того, чтобы инвестиции принесли ожидаемые плоды, необходимо произвести оценку рентабельности вложений.

Для этого необходимо учитывать три параметра:

-единовременные затраты на приобретение объекта;

-ежегодные расходы на содержание объекта, уплату налогов и, при наличии, ипотеки;

-ожидаемый годовой доход (аренда и ожидание по приросту цены).

Разберем каждый параметр подробнее.

Единовременные затраты на покупку зависят от цены объекта, гербового сбора (налога на регистрацию права собственности), стоимости услуг нотариуса, риелтора и юриста. Также сюда могут добавиться затраты на ремонт и меблировку, оформление юридического лица или создание семейного фонда.

К ежегодным тратам относятся налог на недвижимость (иногда его оплачивают сами жильцы), налог на доход от недвижимости (если площадь сдается в аренду), траты на управляющую компанию, ведение банковского счета и счета управления, затраты на юридическое лицо (если оформлялось) и выплаты по ипотеке (если она есть), страхование недвижимости и оплату коммунальных услуг (иногда также оплачивают жильцы).

Нелишним будет учесть траты на возможный (хотя бы мелкий) ремонт в процессе эксплуатации площади и непредвиденные траты (к примеру, на судебные издержки, если с жильцами возникнут проблемы и их придется выселять по суду. Однако, учтите, что в большинстве стран законодательство защищает добросовестных арендаторов, поэтому досрочно разорвать договор аренды будет практически невозможно).

Также не следует забывать про траты на налоговика, готовящего ежегодную декларацию в стране расположения недвижимости, и налогового консультанта в стране проживания для помощи с отчетностью и подготовки декларации по месту гражданства или резидентства.

Для получения ежегодного дохода необходимо учитывать плату за аренду (без вычета расходов), чистую аренду (после всех расходов и платежей) и ожидаемый прирост цены (если объект планируется продать рано или поздно).

Практически все варианты вложения денег в заграничную недвижимость будут прибыльными для инвестора. Однако, для минимизации рисков и подбора оптимального варианта площади лучше всего досконально изучить рынок жилья и экономический уровень выбранной страны. Не пренебрегайте помощью специалистов и профессиональных консультантов, ведь именно они могут рассказать о тонкостях рынка и законодательства в том или ином государстве, а также указать перспективы окупаемости и объяснить специфику оформления сделки.

С умом и без спешки подходя к вопросу инвестиций в недвижимость за границу, средства окажутся надежно сохраненными, да и прибыль не заставит себя долго ждать.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.