Star-company.ru

Лайфхаки от Кризиса
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Идеи инвестиционных проектов

5 небанальных идей для инвестиций

Руководитель управления инвестиций компании «Росгосстрах Жизнь» Дмитрий Нуриахметов рассказывает о 5 индустриях, куда стоит инвестировать, если вы настроены на долгосрочную перспективу.

Нефтяные компании, промышленные гиганты, золото? Возможно, но наибольший потенциал роста за компаниями, играющими на новых рынках и следующими за трендами: будь то увеличение числа пенсионеров или рост доходов миллениалов.

Борьба со старостью

Привлекательность демографических трендов в том, что они не зависят от конъюнктуры рынков, политики или других среднесрочных колебаний. Стареющего населения становится больше: к 2040 году в мире будет 1,3 млрд человек в возрасте 65+, то есть 14% от мирового населения.

Самый очевидный вариант вложить деньги — инвестировать в дома престарелых (senior housing). В него входят не только классические дома престарелых, но и апартаменты в комплексах, приспособленных под потребности пожилых. Так, в San Francisco Towers есть 250 апартаментов с общественным рестораном, там действуют сервисы по выполнению домашних обязанностей, возможна медицинская помощь в домашних условиях.

PWC в своем отчете о трендах в недвижимости в США и Канаде называет этот сегмент одним из перспективнейших инвестиционных секторов в 2019 году. Общая доходность в США за последние 10 лет составила 10,52%, тогда как средний доход от вложений в недвижимость был значительно меньше — 6,9%. Поучаствовать в таких проектах можно через фонды недвижимости REIT — они специализируются именно на таком классе.

Постепенно в Россию тоже приходит этот тренд. У сети Senior Group выручка составляет больше 500 млн рублей, а по количеству коек за 7 лет компания выросла в 10 раз. В Москве и Московской области рынок частных домов престарелых растёт на 30% в год. Над концепцией частного оператора сети домов престарелых работает крупнейший в России банк.

Развиваются стартапы, помогающие пожилым на дому. Американский Honor, обеспечивающий сервисы по уходу, год назад привлек $50 млн на развитие.

Выгодно вложиться можно не только в уход и проживание. Пожилые люди хотят не просто сидеть на лавочке у подъезда, а продлить свой активный возраст. Хорошо развивается туризм для пожилых — по оценкам Еврокомиссии, в 2030 году в Европе 29% всех туристов будут старше 60 лет. Другие перспективные ниши — косметические товары против старения (например, мировой рынок антивозрастной косметики следующие 7 лет будет расти на 5,8%), медицинские гаджеты для пожилых, разработка лекарств от «возрастных» болезней вроде Альцгеймера.

Можно вкладываться напрямую, а еще уже появились специальные фонды ETF, которые в целом инвестируют в «серебряную экономику» — например, Global X Longevity Thematic ETF (фармсектор и биотехнологии) и Janus Henderson Long term Care ETF (и фармацевтика, и биотехнологии, и недвижимость).

Гейминг

В то время, как незнакомые с рынком могут сказать, что gaming — это узкая ниша и детские игрушки, цифры в обратном. В мире 2,2 млрд активных игроков, из которых 1 млрд тратит деньги на свое увлечение — и на сами игры, и на оборудование. Ее двигают вперед два фактора: технологическое развитие и феномен киберспорта.

Современный высококачественный игровой контент очень требователен к ресурсу устройств. Это существенный сдерживающий фактор для роста — мало у кого из пользователей достаточно денег, чтобы собрать мощный игровой компьютер. По данным Steam, 53% компьютеров пользователей не соответствуют минимальным системным требованиям.

Эту проблему решают облачные игровые сервисы, позволяющие запускать требовательные игры на удаленных серверах даже с ноутбуков. Нужен только хороший интернет — и никаких трат на дорогое железо. Перспективность ниши уже оценили технологические корпорации: Google и Nvidia запустили бета-версии своих сервисов облачного гейминга, с ними готовятся конкурировать Microsoft, EA, Ubisoft, Amazon и Verizon.

Они собираются перевернуть рынок гейминга так же, как Netflix перевернул рынок продажи фильмов и сериалов. Кстати, для многих может оказаться сюрпризом, что выручка игровой индустрии ($150 млрд долларов) уже более чем вполовину превышает доходы от продажи фильмов и более чем в семь раз превышает выручку от музыкального контента.

Еще один драйвер развития — стремительно растущая индустрия киберспорта. Следить за игровыми турнирами людям не менее интересно, чем играть самим. Аудитория eSport уже стала больше аудитории бейсбольной лиги (MLB) и хоккейной лиги (NHL). Совокупный призовой фонд профильных турниров по Dota 2 превышает $181 млн, при этом у крупнейшего турнира The International приз приближается к $30 млн.

В рейтинг Forbes 30 under 30 в 2019 году вошел профессиональный геймер — Тайлер Блевинс самый популярный стример на Twitch, он побил рекорд просмотров с 600 000 пользователей, смотревших его стрим одновременно. Еще четыре профессиональных геймера вошли в список.

В России рынок тоже развивается — по данным PayPal и SuperData, в 2018 году его объем составил $45 млн. В Европе он по объему уступает лишь Германии. Самую крупную сделку на рынке совершил Mail.ru Group, купив холдинг ESForce за $100 млн. Кроме этого актива, в структуру холдинга входят еще многие российские киберспортивные проекты.

Читать еще:  Вложить деньги в инвестиционный фонд

Российские геймеры уже профессионально зарабатывают игрой на жизнь: 26-летний Дмитрий Пустоваров из республики Коми (ник MakataO) получает около 230 000 руб в месяц, он участвует в чемпионатах мира и стримит прохождение онлайн-игры PlayerUnknown’s Battlegrounds. Другой геймер, 33-летний Роман Олейник (GnummeО), по оценкам участников рынка получает от 250 000 до полумиллиона рублей в месяц.

Помимо прямых вложений, инвестировать в компании, связанные с геймингом, можно через брокера (купив акции эмитентов), через ETF (например, инвестиционный биржевой фонд ETFMG Video Game Tech ET) или купив структурные продукты с защитой капитала у компаний по страхованию жизни и управляющих компаний.

Сегмент luxury: компании и эксклюзивные товары

Инвестирование в компании сегмента luxury имеет ряд преимуществ для долгосрочных инвесторов. Во-первых, растет число миллионеров в мире. В 2018 году их количество увеличилось на 2,3 млн человек и достигло 42,2 млн. К тому же, по всему миру, а особенно в Европе, растет число работающих женщин, а значит, меняется их уровень дохода и потребительских предпочтений. У работающих женщин иная культура потребления — они больше тратят денег на дорогие аксессуары, статусные вещи и бренды.

Во-вторых, объем спроса на товары премиальных брендов не сильно сокращается при росте цены. Бескомпромиссная эксклюзивность не может существовать без эксклюзивной цены. Все это создает более широкие возможности по управлению маржинальностью бизнеса.

Ещё одна возможность управлять маржинальностью: производители люксовых брендов с многолетней историей намеренно делают небольшие выпуски своей продукции для того, чтобы усилить бренд и увеличить стоимость своих товаров с течением времени (например, винтажные сумки Chanel иногда заметно дороже новых моделей).

И наконец, спрос на товары люксовых брендов, как правило, довольно постоянный. Сила бренда поддерживает высокую лояльность клиентов, тем более, что набор альтернатив ограничен. Состояние премиальных клиентов может колебаться под действием циклических факторов, однако объем средств, которые они готовы тратить, слабо коррелирует с их капиталом, так как для них доля этих расходов невелика, а сила привычки большая.

Можно напрямую вложиться в акции наиболее перспективных luxury корпораций: LVMH – Louis Vuitton Moet Henessy (бренды Louis Vuitton, Bulgari, Fendi, Givenchy, Tag Heuer, Hennessy, Moet & Chandon, Ralph Lauren), Kering (Gucci, YSL), Prada. Есть вариант инвестировать в ETF по индексу S&P Global Luxury.

К тому же, рынок не консервативный: появляются стартапы, которые переосмысляют fashion в соответствии с новыми трендами. Например, стартап Rent the Runway одним из первых внедрил модель аренды люксовых вещей по подписке. Идея стала популярной: компанию сейчас оценивают в $1 млрд, у нее 6 млн пользователей, которые приносят $100 млн выручки в год.

Миллениалы

Уже в 2020 году доходы поколения Y (по определению Pew Research Center, рождённые с 1981 по 1996 годы), по прогнозам World Data Lab, по всему миру выйдут на первое место. Они стремятся покупать товары и услуги с несколькими признаками: их можно заказать или получить онлайн, ими удобно пользоваться, и они ориентированы на впечатления. Поэтому все популярнее становится каршеринг и карпулинг (BlaBlaCar), онлайн-сервисы для путешествий (Booking, Airbnb), коворкинги (WeWork).

Следуя за деньгами миллениалов, нужно инвестировать в компании sharing economy (от 15-миллиардной выручки в 2014 году, по прогнозам PwC, к 2025 этот рынок вырастет до $335 млрд) и онлайн-сервисы.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Пример инвестиционного проекта с расчетами его эффективности

Инвестиционный проект – многостраничный документ, в состав которого входит описательная и расчётная части. Начинать работу над любой инвестиционной концепцией следует с определения его цели. После этого предстоит оценить имеющиеся возможности и конкретизировать программу действий. Создание грамотного инвестпроекта — довольно сложная задача. Чтобы облегчить работу, можно бесплатно закачать готовый инвестиционный проект с примерными расчётами.

Пример целей инвестиционного бизнес-плана

Инвестиционный бизнес проект представляет собой сочетание правовой и финдокументации, отражающей экономическую выгоду вложений в конкретный объект. Инвестиционная концепция должна содержаться проектно-сметные документы, а также подробный план действий по расходу финсредств. Нередко разработчики используют пример инновационного проекта с расчетами и, взяв его за основу, составляют собственный.

При разработке инвестиционного проекта нужно выполнить определённые мероприятия:

  • Обосновать бизнес-идею.
  • Исследовать пример потенциала проекта на возможность реализовать все вложенные средства.
  • Разработать и утвердить проектные документы.
  • Заключить все необходимые договоры.
  • Обеспечить проект финансами и ресурсами.
  • Провести сдачу объекта в эксплуатацию и запустить производственный цикл.

Любой пример инвестиционного бизнеса отличается несколькими особенностями. Они имеют важное значение для инвестора и должны быть качественно проработаны. Наиболее значительными среди них являются:

  • Пример оценки стоимости. Любой инвестиционный план можно представить в форме конкретной суммы денежных средств.
  • Окупаемость. В ходе реализации бизнес-плана важно возместить все затраты.
  • Временной цикл. Прибыль может быть получена только по истечении определённого количества времени.
  • Пример идеи проекта следует выразить максимально лаконично, максимум в пяти предложениях.
Читать еще:  Инвестиции в сх

Основные виды

Существует достаточно много видов инвестиционных концепций. Они классифицируются в соответствии с разными показателями. Среди основных категорий проектов можно выделить несколько примеров:

  • Длительность реализации — проекты могут быть краткосрочными (менее трех лет), среднесрочными, а также продолжительными (свыше 5 лет).
  • Объем финансирования – мелкие и средние, крупные и мегакрупные.
  • Специализация – коммерческие, научно-технические, производственные, экологические.
  • Масштаб – от глобального и крупномасштабного до локального.
  • Уровень рисков, как пример – низкие и завышенные.

Ежегодно в РФ стартуют тысячи инвестиционных бизнес-планов.

Пример вклада: содержание и структура

Для оценки эффективности примера инвестиционной идеи, а также её значимости, необходимо разработать бизнес-план. Он должен отражать привлекательность проекта, рассматривать примеры воплощения, трудности в реализации, а также выходы из проблемных ситуаций. Заключенная в бизнес-плане информация должна подаваться максимально чётко, грамотно и достоверно.

Нежелательно перегружать текст техтерминами и подробностями. Описательные фразы стоит заменить цифрами, а также систематизировать информацию, используя для этого таблицы с графиками. Структура бизнес-плана может отличаться в зависимости от примера конкретного проекта и не регламентируется нормативами.

Можно выделить несколько важных содержательных элементов, которые желательно включить в состав описательной части:

  • Титульный лист. Содержит название документа, данные о создателях, а также здесь указывается место и время его создания.
  • Оглавление. Перечислены главные разделы с соответствующими страницами.
  • Резюме. Содержит информацию о предприятии и сфере его деятельности. Здесь же для примера отмечены главные цели и преимущества инвестиционного плана. Если он имеет недостатки, то важно отметить способы их устранения. Эта часть плана должна быть краткой, чтобы в короткие сроки привлечь внимание потенциальных инвесторов.
  • Пример описания предприятия и выпускаемой им продукции. Глава предназначена для раскрытия состояния во всей отрасли, а также конкретной компании, разрабатывающей проект.
  • Раскрытие инвестиционной концепции. В качестве примера указываются целеполагание и преимущества, а также даются данные об объёме, конкурентоспособности и спецификациях планируемой к выпуску продукции. Также следует обозначить примеры основных этапов воплощения проекта в жизнь.
  • Исследование и анализ ситуации на рынке. Инвесторам предлагаются материалы, в которых указаны данные о месте продукта на рынке и структуре целевой аудитории.
  • Пример маркетингового плана. Содержит описание способов, за счёт которых планируется достичь необходимый объем продаж.
  • Производственный план. Здесь необходимо обосновать примеры производственных возможностей инвестиционной идеи по изготовлению высококачественной продукции в требуемых объёмах в оговорённые сроки.
  • Примеры оценки потенциальных рисков и страховка. Этот пункт рассказывает об ожидаемых проблемах при реализации проекта и возможных способах преодоления трудностей.
  • Финплан. Раздел даёт примеры оценки экономпотенциала фирмы и позволяет спланировать её деятельность с позиции финансов.
  • Оргплан. Содержит характеристику оргструктуры предприятия с детализацией подразделений.
  • Выводы. Завершающий пункт, в котором для проекта представлены конченые результаты с инвестиционного ракурса и его сущности.

При необходимости бизнес-план может иметь дополнительные разделы.

Расчетная часть

Часто трудности возникают при расчёте инвестиционного бизнес проекта. Потенциальные инвесторы оценивают его с экономического ракурса, поэтому крайне важно правильно определить соответствующие показатели.

Чистая приведённая стоимость

Для расчёта параметра используется формула:

В качестве примера инвестиционного плана можно взять компанию, решившую провести замену морально устаревшего техоборудования в одном цехе. На покупку, логистические траты и монтаж станков необходимо затратить 84 млн рублей. Стоимость демонтажа устаревшего оборудования будет полностью покрыта за счёт его сбыта на рынке.

Срок жизни инвестированных средств равен длительности морального износа новых станков и составляет 6 лет. Нормы дисконтирования и доходности компании равны и составляют – 14%. Чистый доход от работы установленных станков по годам составляет, соответственно, 12, 36, 48, 46, 48 и 38 млн рублей.

Подставив все необходимые значения в формулу, получится NPV = -84+12/(1-0,14)+36/(1-0,14)2+48/(1-0,14)3+46/(1-0,14)4+48/(1-0,14)5+38/(1-0,14)6 = 56,926 млн рублей.

В этом примере норма дисконтирования не изменяется, что на практике происходит крайне редко. Чтобы получить максимально точное значение MPV, чаще всего используется примерная % ставка по каждому году.

Также следует получить окупаемость инвестиций во времени в месяцах либо годах. Для его расчёта используется такая формула:

При расчёте для проекта инвестиционного КПД в примере РР=3, так как 3 t =1 CF t (12+36+48) > I 0 (85).

Относительные коэффициенты доходности

Первым показателем станет индекс доходности по каждой единице на сегодня:

Для расчёта ВНД применяется следующая формула:

После детального изучения формулы будет ясно, что пример IRR представляет собой одновременно среднюю и предельную норму, ниже которой по доходности опускаться нельзя. Именно поэтому она чаще всего сравнивается с барьерами для конкретного инвестиционного бизнес-плана. В результате можно принять верное решение об инвестиционной целесообразности текущего проекта. В примере, когда IRR меньше либо равно ставке % дисконта финпотоков, вложений ждать не стоит.

Так как в настоящем примере Κф эффективности инвестиций рассчитывается по всему сроку жизни оборудования, то следует использовать формулу ARR = CF cr /(I 0 + I f)/2. В ней I f является ликвидационной стоимостью проекта. Таким образом, AMR = 44,7%.

Скачав и изучив образец примера инвестиционный проекта, можно на его основе составить собственный. Применение при расчёте коэффициентов оценки инвестиционных идей позволяет найти максимально выгодный объект для вложений. Однако следует помнить, что, кроме внешних факторов, на оценку проекта серьёзное влияние оказывают и внутренние. В первую очередь речь идёт о примере высокой сложности точного определения будущих доходов. Но при этом есть возможность, благодаря простоте расчётов, уже на ранних этапах исключить самые нерентабельные инвестиционные концепции.

Читать еще:  Все про инвестиции

А вам доводилось делать расчеты для инвестиционных проектов?

Инвестиционный проект

Инвестиционный проект — обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления капитальных вложений, в том числе необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план).

В этом же нормативном акте озвучено еще одно ключевое понятие.

Приоритетный инвестиционный проект — это проект, суммарный объем капитальных вложений в который соответствует требованиям законодательства Российской Федерации, включенный в перечень, утверждаемый Правительством Российской Федерации.

Если простоты словами, то

Инвестиционный проект это процесс инвестирования денежных средств, способствующий реализации конкретной инвестиционной идеи. Любой инвестиционный проект должен быть тщательно продуман, экономически выверен, быть обоснованным и целесообразным, именно поэтому он всегда подразумевает наличие грамотно составленного бизнес плана.

Срок окупаемости инвестиционного проекта — срок со дня начала финансирования инвестиционного проекта до дня, когда разность между накопленной суммой чистой прибыли с амортизационными отчислениями и объемом инвестиционных затрат приобретает положительное значение;

Проект — это некая новаторская идея, оформленная в виде пакета документов. В проекте обозначаются условия, сроки, стоимость и характеристики реализации.

В обязательном порядке к проекту прилагается пошаговый бизнес-план, в котором определен алгоритм действий и инвестирования, исчисления прибыли, и другая важная информация. Условия реализация проекта зависят от среды и обстоятельств. Существует условная по различным признакам. Благодаря ей инвестор четко определяет цели, сущность и планируемую выгоду.

Классификация проектов

  • Решать экономические задачи микро- и макромасштаба
  • Контролировать вопросы социальной сферы
  • Нивелировать экологические проблемы
  • Расширять объем производства, сбыта продукции, увеличения спектра и объема услуг.

Сюда же можно отнести градацию проектов по целям: научно-технические проекты, финансовые, социально-направленные, производственные и экологические.

Классификация проектов по масштабности

Масштабность подразумевает влияет влияние проекта на окружающую среду, на уровень охвата рынка, вовлеченность людей в проект. Проекты могут быть крупными, мегакрупными, средними и мелкими.

На мегапроекты инвестируют сотни миллиардов рублей: к таким проектам относятся возведение крупных зданий и сооружений национального масштаба, строительство мостов, заводов и так далее. Крупные проекты — это модернизация, реконструкция или возведение производств и заводов, имеющих важное промышленное значение для регионов или городов. На такие проекты тратят до миллиарда рублей.

И мегакрупные, и крупные проекты разделяют по уровню влияния на региональные, отраслевые, местные, народохозяйственные.

Средние и мелкие проекты оцениваются в гораздо более скромные суммы, реализуются частными инвесторами и компаниями.

Классификация проектов по срокам реализации

  • Долгосрочные — сроки варьируются от 15 лет и более.
  • Среднесрочные — 5–15 лет.
  • Краткосрочные — до 5 лет.

Характеристики проектов

При создании проекта важно проработать все основные параметры, которыми в дальнейшем можно будет конкретно руководствоваться.

  • Важно оценить суть и состав проекта, его основную идею, составить резюме проекта
  • Охарактеризовать инвесторов, объемы вложений, планы и сроки
  • Оценить риски
  • Составить бизнес-план и с помощью математических моделей оценить окупаемость проекта
  • Составить прогнозы альтернативных путей финансирования и минимизации рисков
  • Проанализировать рынок сбыта и целевую аудиторию, которая будет пользоваться результатами проекта
  • Составить детальный план реализации, смету на все виды расходов.

Характеристики инвесторов описывают их особенности поведения на рынке, уровень влияния, финансовое положение. Содержание резюме или плана демонстрирует все о проекте вкратце. В плане проекта не прописываются технические детали. Резюме необходимо для PR-кампаний, демонстрации проекта заинтересованным лицам и учреждениям (ведомствам).

Документы

Как мы уже выяснили не один проект не обходится без бизнес плана. Этот документ является основой и по большей части началом его жизни.

Бизнес план инвестиционного проекта очень важный документ, ведь именно на его основе потенциальные инвесторы будут решать, интересен ли им ваш проект или даже не стоит с ним знакомиться. Он является основой и началом жизни проекта.

Не менее важным документом для инвесторов является резюме инвестиционного проекта. Это документ, в краткой форме описывающий суть и все преимущества бизнес идеи. Он способен повлиять на привлечение средств государственных, частных и других видов инвесторов.

Однако правильное и выверенное составление данных документов не дает сто процентной гарантии, что инвестор захочет вложить средства. Это будет зависеть от успешно проведенной презентации.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector