Star-company.ru

Лайфхаки от Кризиса
14 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Под локализацией рисков понимают

33.Диверсификация как метод управления рисками.

Диверсификация — размывание, распределение операций (например, финансов, сырьевых ресурсов, усилий) предприятия между видами деятельности, результаты которых непосредственно не связаны между собой.

диверсификация видов деятельности;

Для снижения риска желательно предпринимать производство таких товаров или услуг, спрос на которые изменяется в противоположных направлениях.

означать выход на разные сегменты рынка, что в случае снижения спроса на одном из них не окажет существенного влияния на общую выручку и прибыль предприятия.

означает наличие нескольких заключенных контрактов на поставку одного и того же вида сырья или материалов, что позволит, например, даже в случае недопоставки или непоставки материалов в срок одним из них обеспечить бесперебойную работу предприятия за счет материалов, поставленных другим.

расширение числа участников (в целях снижения доли риска на одного участника) и т.д.

Распределение риска между его участниками является эффективным способом его снижения. Логичнее всего при этом сделать ответственным за конкретный вид риска того из его участников, который обладает возможностью точнее и качественнее рассчитывать и контролировать данный риск. Распределение риска оформляется при разработке финансового плана проекта и контрактных документов. Проблема распределения риска связана с наличием в проекте, по меньшей мере, двух участников: например, продавца и покупателя (или заказчика и исполнителя (подрядчика)), интересы которых различны. Такая двойственность создает возможность моделирования данной ситуации с помощью теории игр.

34. Метод локализации рисков.

Локализация – Лимитирование концентрации рисков — предполагает разграничение системы прав, полномочий и ответственности таким образом, чтобы последствия рисковых ситуаций не влияли на реализацию управленческого решения. Лимитирование концентрации экономических рисков является одним из наиболее распространенных внутренних механизмов риск-менеджмента, не требующих высоких затрат. Данный механизм используется обычно по тем видам риска, которые выходят за пределы их допустимого уровня, т.е. по хозяйственным и финансовым операциям в зоне критического или катастрофического риска.

Локализацию риска используют в тех сравнительно редких случаях, когда удается достаточно четко и конкретно вычленить и идентифицировать источники риска. Выделив экономически наиболее опасный этап или участок деятельности, можно сделать его контролируемым и таким образом снизить уровень финального риска предприятия.

Локализация рисков включает в себя:

создание венчурных (рисковых) предприятий;

выделение специальных подразделений внутри предприятия;

использование внутренних нормативов.

В качестве примера можно привести создание отдельной фирмы (предприятия) для реализации нового рискованного инвестиционного проекта (обычно в рамках крупной корпорации), создание отдельного цеха или подразделения ( в рамках отдельного предприятия).

Локализация может быть проведена по источникам сырья, источникам финансов (собственных или заемных), группам потребителей, секторам рынка, группам партнеров и т.д. для минимизации возможных угроз.

Локализация (лимитирование) концентрации риска

По содержанию локализация концентрации риска представляет собой механизм лимитирования риска.

Лимитирование концентрации рисков предполагает разграничение системы прав, полномочий и ответственности таким образом, чтобы последствия рисковых ситуаций не влияли на реализацию управленческого решения. Лимитирование концентрации финансовых рисков является одним из наиболее распространенных внутренних механизмов риск-менеджмента, не требующих высоких затрат. Данный механизм используется обычно по тем видам риска, которые выходят за пределы допустимого их уровня, т.е. по финансовым операциям в зоне критического или катастрофического риска. Лимитирование реализуется путем установления на предприятии внутренних финансовых нормативов в процессе разработки политики компании.

Локализацию риска используют в тех сравнительно редких случаях, когда удается достаточно четко и конкретно вычленить и идентифицировать источники риска. Выделив экономически наиболее опасный этап или участок деятельности, можно сделать его контролируемым и таким образом снизить уровень финального риска предприятия.

Подобные методы управления риском применяют крупные компании, например, при внедрении инновационных проектов, освоении новых видов продукции, коммерческий успех которых вызывает сомнения, и т.д. Как правило, это такие виды продукции, для освоения которых требуются интенсивные НИОКР либо использование новейших научных достижений, еще не апробированных промышленностью.

Локализация рисков включает в себя мероприятия по созданию венчурных (рисковых) предприятий, выделению специальных подразделений внутри предприятия, использованию внутренних нормативов.

Создание венчурного предприятия осуществляется для реализации высокорискованных проектов. Наиболее рискованная часть проекта локализуется в пределах вновь созданной и сравнительно небольшой автономной фирмы, которая одновременно сохраняет условия для эффективного подключения научного и технического потенциалов материнской компании

Выделение специального подразделения внутри предприятия реализуется в менее сложных случаях, когда вместо самостоятельного юридического лица в структуре предприятия образуется специальное рисковое подразделение, например, с выделенным учетом по балансу.

Использование внутренних нормативов предназначено для ограничения наиболее опасных видов деятельности предприятия. Установление определенных внутрифирменных (например, финансовых) нормативов в процессе разработки программы определенных финансовых операций или финансовой деятельности фирмы в целом способствует минимизации рисков.

Система финансовых нормативов, лимитирующих концентрацию рисков, может включать ряд показателей.

* Предельный размер (удельный вес) заемных средств, используемых в хозяйственной деятельности. Этот лимит устанавливаемся раздельно для операционной и инвестиционной деятельности предприятия,,а в ряде случаев и для отдельных финансовых операций.

* Минимальный размер (удельный вес) активов в высоколиквидной форме. Этот лимит обеспечивает формирование так называемой ликвидной подушки, характеризующей размер резервирования высоколиквидных активов с целью предстоящего погашения неотложных финансовых обязательств компании. В качестве ликвидной подушки в первую очередь выступают краткосрочные финансовые вложения предприятия, а также краткосрочные формы его дебиторской задолженности.

* Максимальный размер товарного (коммерческого) или потребительского кредита, предоставляемого одному покупателю. Размер кредитного лимита, направленный на снижение концентрации кредитного риска, устанавливается при формировании политики предоставления товарного кредита покупателям продукции.

* Максимальный размер депозитного вклада, размещаемого в одном банке. Установление максимального размера депозитного вклада направлено на ограничение концентрации депозитного риска в процессе использования данного финансового инструмента.

* Максимальный размер вложения средств в ценные бумаги одного эмитента. Эта форма лимитирования направлена на снижение концентрации несистематического (специфического) финансового риска при формировании портфеля ценных бумаг. Для ряда институциональных инвесторов этот лимит устанавливается в процессе государственного регулирования их деятельности в системе обязательных нормативов.

* Максимальный период отвлечения средств в дебиторскую задолженность. За счет этого финансового норматива обеспечивается лимитирование риска неплатежеспособности, инфляционного, а также кредитного риска.

4. Распределение (диссипация[9]) риска

Под распределением риска понимается метод снижения риска, при котором он делится между несколькими рыночными субъектами. Объединяя усилия в решении проблем, несколько компаний могут разделить между собой как возможную прибыль, так и убытки. К основным методам распределения риска относятся: диверсификация деятельности, инвестиций, портфелей ценных бумаг, депозитов и др.

Читать еще:  Сущность хозяйственного риска

Диверсификация деятельности основана на разделении рисков, препятствующем их концентрации. Диверсификация деятельности разделяется на производственную и финансовую сферы.

Содержание диверсификации деятельности для производственной сферы:

» увеличение числа используемых или готовых к использованию технологий позволяет повысить устойчивость предприятия при появлении новых товаров и услуг у конкурентов;

» расширение ассортимента выпускаемой продукции или спектра предоставляемых услуг предполагает работу одновременно на нескольких товарных рынках, когда неудача на одном из них может быть компенсирована успехами на других;

» ориентация на различные группы потребителей, на предприятия разных регионов и т.п.;

» увеличение числа поставщиков комплектующих и материалов, что предполагает взаимодействие со многими поставщиками, позволяя ослабить зависимость предприятия от ненадежных поставщиков сырья, материалов и комплектующих.

Естественно, что такие мероприятия по смягчению последствий риска усложняют работу предприятия. Именно поэтому руководство предприятия должно систематически контролировать такие показатели, как количество партнеров и их доля в общем объеме закупок и поставок данного предприятия, стимулируя постоянное расширение круга партнеров и равномерность распределения объемов материальных потоков между ними и предприятием.

Диверсификация деятельности для финансовой сферы:

* использование возможностей получения дохода от различных финансовых операций, непосредственно не связанных друг с другом, например краткосрочных финансовых вложений, формирования кредитного портфеля, осуществления реального инвестирования, долгосрочных финансовых вложений и т. д.;

* работа одновременно на нескольких сегментах финансового рынка, когда неудача на одном из них может быть компенсирована успехами на других.

В том случае, если в результате непредвиденных событий одна из финансовых операций окажется убыточной, другие операции будут приносить прибыль.

Диверсификация инвестиций предполагает предпочтение нескольким проектам относительно небольшой капиталоемкости перед программами, состоящими из единственного инвестиционного проекта, который, поглотив практически все резервы предприятия, не оставит возможности для маневра. Причем диверсификацию проектов инвестирования желательно осуществлять не только в отраслевой, но и в региональной направленности.

Если же предприятие все-таки вынуждено вести работы по реализации одного крупного и долгосрочного проекта совместно с одним-двумя партнерами, то для уменьшения риска неудачи желательно распределить и рассредоточить риск, о чем уже говорилось выше.

Диверсификация портфеля цепных бумаг позволяет снижать уровень несистематического риска портфеля, не уменьшая при этом уровень его доходности.

Диверсификация депозитного портфеля предусматривает размещение временно свободных денежных средств в нескольких банках. Обычно условия размещения денежных активов в различных банках существенно не различается, поэтому при диверсификации депозитных вкладов снижается уровень депозитного риска, но уровень доходности депозитного портфеля фирмы при этом, как правило, не снижается.

Диверсификация кредитного портфеля направлена на снижение кредитного риска фирмы и предусматривает разнообразие покупателей продукции или услуг компании. Обычно диверсификация кредитного портфеля в процессе нейтрализации этого вида риска осуществляется совместно с ограничением концентрации кредитных операций путем установления дифференцированного по группам покупателей кредитного лимита.

Диверсификация валютного портфеля предусматривает выбор нескольких различных видов валют в процессе осуществления фирмой внешнеэкономических операций. В результате использования данного вида диверсификации компания имеет возможность минимизировать валютные риски.

Характеризуя механизм диверсификации в целом, следует отметить, что он действует по отношению к негативным последствиям отдельных рисков избирательно. Обеспечивая несомненный эффект нейтрализации комплексных портфельных финансовых рисков несистематической группы, он не даст эффекта в нейтрализации большой части рисков систематической группы (инфляционных, налоговых и др.). Поэтому использование механизма диверсификации в этом смысле носит ограниченный характер.

Дата добавления: 2014-01-07 ; Просмотров: 2879 ; Нарушение авторских прав?

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Экономические риски при осуществлении внешнеэкономической деятельности

Главная > Курсовая работа >Экономика

Качественная оценка рисков инвестиционного проекта

Определение возможных проектных рисков

Описание возможных последствий (ущерба) реализации обнаруженных рисков и их стоимостная оценка

Описание возможных антирисковых мероприятий с указанием их стоимости

Исследование возможности управления рисками инвестиционного проекта

Рис. 3. Качественный анализ инвестиционных рисков 1

Существуют различные методы предотвращения возможных убытков по различным видам инвестиционной деятельности, их можно объединить в две основ­ные группы:

Группа I. Внутренние методы, механизмы и инст­рументы управления рисками:

избежание риска (уклонение от риска);

компенсация (резервирование, самострахование, внутреннее страхование, принятие риска на себя) риска и его последствий;

распределение (диссипация) риска;

Группа II. Внешние методы, механизмы и инстру­менты управления рисками:

Основным объектом исследования являются, как правило, все виды допустимых инвестиционно-финансовых и инновационных рисков, риски критической груп­пы, а также нестрахуемые катастрофические риски, если они принимаются субъектом экономики (инновационной (венчурной) фирмой) в силу объективной необходимости. Теперь рассмотрим перечисленные методы, механиз­мы и инструменты обеспечения экономической безопас­ности инвестиционной деятельности подробнее.

1.1. Избежание (уклонение от риска). Данный ме­тод является наиболее простым и радикальным. Заклю­чается в разработке мероприятий, полностью исключа­ющих конкретный вид риска. Уклонение рассчитано на отказ от определенных ожиданий, рискованных процес­сов и перекладывание риска на других лиц. На практике (чаще всего) реализуется в форме отказа субъекта эко­номики от реализации инвестиционного про­екта, совершения финансовых и иных операций, связан­ных с высоким риском, и предпочтения в пользу менее рискованных или почти безрисковых проектов или ми­нимизации рисков. Сюда относятся:

отказ от осуществления финансовых операций, уровень риска по которым чрезмерно высок;

отказ от использования в высоких объемах вен­чурного и иного заемного капитала. Снижение доли за­емных финансовых средств в хозяйственном обороте позволяет избежать одного из наиболее существенных рисков — потери финансовой устойчивости субъектом экономики. Вместе с тем, такое избежание риска влечет за собой снижение эффекта финансового левериджа, т.е. возможности получения дополнительной суммы прибы­ли на вложенный капитал;

отказ от чрезмерного использования оборотных активов в низколиквидных формах. Повышение уровня ликвидности таких активов позволяет избежать риска
неплатежеспособности субъекта экономики в будущем периоде;

отказ от ненадежных партнеров;

передача риска (трансферт). Взаимозависимость экономической системы позволяет вовлечь других аген­тов в процесс управления риском, в частности переда­вая им риск еще до наступления события. Передача рис­ка — самый надежный способ управления риском как с точки зрения субъекта экономики, так и сточки зрения всей экономики в целом. Различают передачу рисков: пу­тем заключения договора страхования; посредством об­щих и специальных условий контрактов (например, пу­тем перекладывания).

Читать еще:  Хозяйственный риск и виды потерь

В современной практике управления рисками полу­чили распространение следующие основные направле­ния передачи рисков:

— передача рисков путем заключения договора факторинга. Предметом передачи является кредитный риск субъекта экономики, который в преимущественной его доле передается коммерческому банку или специа­лизированной факторинговой компании. Это позволяет субъекту экономики в существенной степени нейтрали­зовать негативные финансовые последствия кредитного риска;

— передача риска путем заключения договора поручительства (при наличии поручителей и гарантов, заинтересованных в субъекте экономики). Российское законодательство предусматривает возможность заклю­чения договора поручительства, который определен ста­тьей 361 ГК РФ. В силу договора поручитель обязывает­ся перед кредитором третьего лица отвечать за исполне­ние последним его обязательства полностью или частично. При неисполнении или ненадлежащем испол­нении должником обеспеченного поручительством обя­зательства поручитель и должник отвечают перед кре­дитором солидарно. Таким образом, кредитор пе­редает риск невозврата кредита и связанные с ним поте­ри поручителю;

— передача рисков поставщикам сырья и материа­лов. Предметом передачи в данном случае являются, прежде всего, финансовые риски, связанные с порчей
или потерей имущества в процессе их транспортировки и осуществления погрузочно-разгрузочных работ. Одна­ко потери, связанные с падением рыночной цепы про­дукции, несет субъект экономики, даже если подобное падение вызвано задержкой в доставке груза;

— передача рисков путем заключения биржевых сде­лок. Этот метод передачи риска осуществляется путем хеджирования;

— передача рисков путем страхования 1 .

Следующие три метода управления рисками: ком­пенсация риска и его последствий, локализация и рас­пределение (диссипация) риска, применяются в случае, если субъект экономики вынужден сам нести риски. Как правило, самострахование является не результатом вы­бора субъекта экономики, а «оставшимся риском», ко­торый не затронут классическим страхованием, уклоне­нием от риска и прочими мероприятиями.

1.2. Компенсация (резервирование, самострахова­ ние, внутреннее страхование, принятие риска на себя) риска и его последствий — наиболее сложный и тонкий инструмент обеспечения экономической безопасности ин­вестиционно-инновационной деятельности. Естественно, что не от всех видов рисков субъект экономики может уклониться. Часть рисков приходится брать на себя, по­скольку некоторые из них несут в себе потенциал воз­можной прибыли, а другие принимаются в силу их неиз­бежности. Механизм управления рисками основан на резервировании субъектом экономики части финансовых ресурсов, позволяющем преодолевать негативные финан­совые последствия по тем инвестиционно-инновацион­ным операциям, по которым риски не связаны с дей­ствиями контрагентов. Создание резерва на покрытие непредвиденных расходов представляет собой один из способов управления рисками, предусматривающим ус­тановление соотношения между потенциальными риска­ми, влияющими на стоимость активов, и размером рас­ходов, необходимых для преодоления сбоев в выполне­нии инновационного (венчурного) проекта. Основные формы управления рисками в компенсационном методе:

— формирование резервного (страхового) фонда субъекта экономики, создаваемого в соответствии с требованиями законодательства и устава субъекта ВЭД. На его формирование направляется не мене 5% суммы прибыли, полученной субъектом экономики в от­четном периоде;

— формирование целевых резервных фондов. При­мером такого формирования могут служить — фонд стра­хования ценового риска (на период временного ухудше­ния конъюнктуры рынка); фонд уценки товаров на пред­приятиях торговли; фонд погашения безнадежной дебиторской задолженности по кредитным операциям субъекта экономики и т.п. Перечень таких фондов, ис­точники их формирования и размеры отчислений в них определяются уставом субъекта экономики и другими внутренними документами и нормативами;

нераспределенный остаток прибыли, полученной в отчетном периоде. До распределения он может рас­сматриваться как резерв финансовых ресурсов, направ­ляемых в необходимом случае на ликвидацию негатив­ных последствий отдельных рисков;

проведение активного риск-менеджмента, включающего мониторинг среды, целенаправленный марке­тинг, прогнозирование внешней среды и стратегическое
планирование.

Основная задача для субъекта экономики при ис­пользовании метода компенсации риска и его послед­ствий — изыскание источников необходимых ресурсов для покрытия возможных потерь. Если ресурсов у субъекта экономики недостаточно, то это может привести к со­кращению объемов бизнеса.

Инновационный (венчурный) проект считается эф­фективным и устойчивым, если во всех предполагаемых ситуациях неблагоприятные последствия, вызванные из­менениями тех или иных условий реализации проекта, могут быть устранены за счет созданных запасов и ре­зервов или их последствия могут быть возмещены стра­ховыми компаниями. В соответствии с рекомендация­ми UNIDO резерв на покрытие непредвиденных рас­ходов в рамках компенсационного метода управления рисками, связанными с реализацией инвестиционных и инновационных проектов, должен составлять 10% в каждом месяце реализации проекта от общей суммы инвестиционных затрат 1 . При использовании этого ме­ханизма управления рисками следует иметь в виду, что страховые резервы во всех их формах, хотя и позволяют быстро возместить понесенные субъектом экономики фи­нансовые потери, однако «замораживают» использова­ние достаточно ощутимой суммы финансовых средств. В результате снижается эффективность использования соб­ственного капитала, усиливается ее зависимость от вне­шних источников финансирования.

1.3. Под локализацией риска или его последствий понимают выделение определенных видов деятельности, которые могут привести к локализации риска. В качестве примера можно привести создание отдельной фирмы (предприятия) для реализации нового рискованного инвестиционного проекта.

1.4. Распределение (диссипацию) и перераспреде­ление риска можно применять как во времени, так и в «пространстве». В частности, эффект распределения риска во времени широко используется при портфель­ных инвестициях в ЦБ. Например, портфель банковс­ких активов часто формируется на основе использова­ния краткосрочных и долгосрочных финансовых инстру­ментов (облигации госзайма, закладные, векселя, акции предприятий и т.п.), изменения доходностей которых стечением времени не очень сильно коррелируют друг с другом.

Поиски иннова­ционных (венчурных) проектов, способных дать значительный эффект снижения общего риска инвести­ций за счет эффекта распределения (диссипации), явля­ются одним из важных мотивов, побуждающих инвесто­ров к инвестициям за пределами своей страны. Расчет при этом делается на то, что международные инвести­ции (в отличие от вложений в национальную экономи­ку) будут иметь другую временную динамику и нахо­диться под воздействием финансовых, политических, тех­нических и иных факторов, заметно отличающихся от аналогичных факторов государства-инвестора.

Распределение рисков в «пространстве» достига­ется:

распределением (передачей) и перераспределением риска между участниками инвестиционно-инноваци­онного процесса;

Читать еще:  Риск цены случая это

Методы управления рисками: сфера применения, преимущества и недостатки

При запуске нового бизнеса или проекта необходима подготовка к форс-мажорным ситуациям. Грамотные методы управления рисками помогут свести убытки к минимуму и не упустить прибыль даже в критической ситуации. Поэтому грамотный риск-менеджмента в финансовой сфере на вес золота. С какими рисками можно столкнуться в бизнес-среде и какие методы их «укрощения» использовать — разберемся в материале.

Какие риски существуют в жизни предприятия?

Чтобы управлять рисками, их вначале выявляют и измеряют. Для каждой организации набор присущих ей угроз отличается зависимо от рода деятельности, окружающей обстановки. Необходимо их идентифицировать, проанализировать, а потом подбирать подходящие методы борьбы с ними.

В зависимости от последствий выделяют 2 группы рисков:

  • Чистые — приводят к убыткам в бизнесе.
  • Спекулятивные — могут привести к убыткам или дополнительной финансовой прибыли.

В деятельности предприятия зачастую встречаются следующие угрозы:

  • Производственные — невыполнение производственного плана в силу неблагоприятных внутренних или внешних обстоятельств;
  • Кадровые — возникают при подборе персонала не отвечающего целям организации, потере ключевых сотрудников, приводят к утечке информации, ухудшению репутации, финансовым потерям;
  • Коммерческие — возможные потери при закупке/реализации продукции;
  • Финансовые — неосуществление организацией своих финансовых обязательств из-за задолженностей, инфляции, изменения курса валют или по каким-либо другим причинам.
  • Инвестиционные — упущенные возможности, снижение сумм дивидендов, прямые убытки из-за неправильных решений, падения конъюнктуры, ненадежных должников.

Это лишь краткий перечень опасностей, которые угрожают бизнесу. В каждой сфере хозяйствования присутствуют свои специфические. Нужно знать, как их оценить и разработать стратегию реагирования.

Хотите получить навыки построения карты рисков анализа способов реагирования на риски?

Записывайтесь на вебинар

Общие методы управления рисками

Методы риск-менеджмента — это направленные действия по снижению степени существующих угроз и возможных убытков. Они работают только тогда, когда выбраны правильно. По механизму все методы делятся на 4 большие группы.

1. Уклонение: преимущества и недостатки метода

Из названия понятно, что метод уклонения предполагает избегание опасных ситуаций:

  • не заключать сделки с партнерами с сомнительной репутацией;
  • отказываться от сотрудничества с непроверенными организациями;
  • не внедрять инновационные проекты, если существует хоть малейшая возможность неудачи.

Такая стратегия, возможно, избавит от множества непредвиденных опасностей, но она будет тормозить развитие компании и станет причиной упущения многих выгодных инвестиционных решений.

Страхование — один из популярных методов уклонения, когда ответственность за возмещение убытков передается страховой компании. Он позволяет решить вопрос неопределенности и финансовой устойчивости компании. Но у этого защитного механизма есть свои недостатки:

  • невозможно застраховаться от всех угроз;
  • страховые платежи вносятся, даже если опасная ситуация никогда не наступит;
  • влиятельность страховых компаний ограничена, поэтому они не могут предоставить полную защиту от всех угроз.

2. Локализация: при каких условиях используется

Метод локализации применяется только для угроз, которые легко предугадать и можно в какой-то степени изолировать. Отдельные высокоопасные этапы, участки работы передаются подразделениям, где над ними устанавливается жесткий контроль. На практике применяются следующие механизмы:

  • Создается небольшая дочерняя фирма, которая берет на себя разработку и реализацию инновационных проектов. Опасные проекты изолируются от основной деятельности компании.
  • Для реализации рискованного проекта заключается сделка между несколькими компаниями. Его разработкой занимается специально сформированная обособленная команда специалистов.

3. Рассеивание (диссипация): гибкий инструмент управления

Диссипация или рассеивание предполагает распределение существующих угроз между бизнес-партнерами. При этом создаются концерны, акционерные общества, другие формы кооперации.

Популярной формой метода диссипации является диверсификация — снижение концентрации опасностей за счет расширения линейки продукции, сфер деятельности, рынков продажи, списка поставщиков. Если по какому-нибудь направлению предприятие понесет потери, оно сможет компенсировать их за счет других.

4. Методы компенсации: разработка механизмов предупреждения убытков

Методы компенсации самые многочисленные и часто применяемые, но требуют глубокого анализа, тщательного планирования деятельности предприятия. Они позволяют предупредить опасные ситуации и смягчить финансовые потери.

Также к методам компенсации относится хеджирование — заключение сделок, контрактов с учетом возможных изменений в курсе валют и ценовой политике. Такой подход позволяет застраховаться, сделать доходы и убытки предсказуемей, но при этом размер возможной прибыли снижается.

Для примера рассмотрим аграрную компанию. Она заключает контракт на поставку пшеницы, но самого урожая еще нет. Есть угроза срыва сделки и, чтобы застраховаться, компания приобретает опцион на точно такую же партию пшеницы.

Кадровые риски: сложно предсказать, еще сложнее управлять

Кадровые риски сложно прогнозируемы и сильно влияют на благополучие организации. В условиях современной, основанной на знаниях, экономики квалификация и опыт персонала отыгрывают одну из ключевых ролей в развитии компании. Человеческие ресурсы наиболее непредсказуемы. В отличие от остальных активов они могут в один момент уйти, унося за собой ценные знания и умения.

Главная сложность состоит в том, что в поведении людей всегда присутствует фактор иррациональности. Поэтому объективную картину опасностей сформировать сложно. Важно также учесть вероятность, размер возможных убытков каждой из них.

Оптимизация управления кадровыми опасностями предполагает:

  • планирование персонала;
  • создание резервов под компенсации, льготные выплаты;
  • разработку программ мотивации сотрудников;
  • контроль уровня квалификации персонала;
  • организацию обучения персонала.

Перечисленные меры работают на предупреждение и используются для управляемых угроз. Но на некоторые повлиять практически невозможно. Для них предусмотрены следующие механизмы защиты:

  • самострахование — создание финансового резерва под форс-мажорные ситуации;
  • аутсорсинг, аутстаффинг — создание кадрового резерва;
  • страхование здоровья, жизни сотрудников.

Управление рисками — ключ к финансовой стабильности компании

Грамотно выстроенная система риск-менеджмента на предприятии позволить извлечь из любой угрозы выгоду для предприятия и достойно справиться с кризисными ситуациями. Риск-менеджер должен уметь подбирать подходящие методы управления опасностями и быстро принимать нестандартные, но стратегически выверенные решения.

Хотите за 8 часов освоить ключевые приемы риск-менеджмента и научиться справляться с кризисными ситуациями?

Онлайн-тренинг «Риск-менеджмент: оценка риска, методология и управление» позволит за 4 занятия изучить способы управления рисками и отточить новые знания на практических заданиях под руководством тренера-консультанта.

Регистрируйтесь на тренинг, чтобы научиться «укрощать» риски и расширить карьерные перспективы в сфере финансового менеджмента!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector