Star-company.ru

Лайфхаки от Кризиса
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Как вложить деньги в нефть

Инвестиции и вложение денег в нефть

Свободные денежные средства обязательно должны работать, а не лежать мертвым капиталом. С этой аксиомой не согласятся разве что бабульки, привыкшие держать свои сбережения «в чулке». Молодое поколение понимает важность вложений и старается инвестировать свободные средства в различные проекты – от облигаций до драгоценных металлов.

Безусловно, риск есть всегда. Предприятие, казавшееся надежным, может обанкротиться в считанные минуты. Поэтому наиболее надежным источником вложений принято считать энергоносители, которыми наша страна располагает в достаточном количестве. Особое положение здесь отведено нефти.

Сразу скажем, что вложить деньги в нефть – тоже достаточно рискованное мероприятие, поскольку ситуация на мировом рынке полностью зависит от внешнеполитической деятельности государства. Как вариант – приобретать фьючерсы зарубежных фирм.

Основы инвестирования в нефть

Что такое инвестиции в нефть? Это совсем не означает, что вам нужно будет покупать нефтяные скважины и иметь внушительный стартовый капитал. Все желающие могут попробовать свои силы в различных торговых операциях на фондовом рынке, в том числе и связанных с нефтью.

Большое число инвесторов предпочитает выделять определенную нишу в своем инвестиционном портфеле именно под нефть. И это неудивительно, ведь обороты этого сырья весьма значительны, а новых месторождений пока не открывалось. Цена на «черное золото» на протяжении многих лет держится на стабильно высокой отметке, что привлекает все новых инвесторов.

Но здесь, как и в любом другом направлении вложений следует проявлять осторожность. В общей тенденции цен на нефть и нефтепродукты отмечается рост, но отдельные временные промежутки демонстрируют нам значительные колебания.

Самый доходный и одновременно рискованный способ вложения в «черное золото» — фьючерсы. Этот инструмент представляет собой биржевой контракт, в котором оговаривается только цена и срок доставки.

Остальные условия оговорены заранее в спецификации к контракту. Этот вид инвестирования принесет доход с вероятностью 50%. Деньги можно как заработать, так и потерять, все зависит от котировок. Дело в том, что по фьючерсному контракту вы приобретаете сырье по фиксированной цене, цена поставки не меняется ни при росте, ни при падении стоимости нефти.

Сделки с фьючерсами заключают не более 2% производителей и потребителей нефти. Остальные же участники подобных торговых операций зарабатывают спекулятивным образом, то есть на разнице цен.

Чтобы вложить деньги в нефть и начать успешно зарабатывать, нужно досконально разобраться в механизме работы фьючерсных контрактов. Недостаточность знаний только увеличит риски. Достоинства работы с фьючерсами:

  • контракты высоколиквидные, то есть инвестор способен вывести свои средства в короткий промежуток времени;
  • цена фьючерсных контрактов максимально приближена к средней в мире цене на нефть;
  • возможность управлять процессом торгов посредством интернета;
  • возможность продавать, не имея в своем распоряжении активов.

Прогнозы нефтяных вложений на ближайшее будущее весьма благоприятны, поскольку спрос не уменьшается, а запасы ископаемого не безграничны.

Как инвестировать в нефть?

Существуют так называемые паевые инвестиционные фонды (ПИФы), которые инвестируют средства по различным направлениям, в том числе и в сырье. Вкладываясь в ПИФ, специализирующийся на торговле нефтяными ресурсами, вы и осуществляете инвестиции в нефть. Такой способ больше подходит для новичков, которые еще слабо разбираются во всех биржевых операциях. Только перед обращением в конкретный ПИФ потрудитесь узнать о его репутации и изучить отзывы.

Тем, у кого много свободного времени на изучение рынка либо уже имеются определенные навыки, больше подойдет инвестирование через биржевые фонды. Здесь процедуры покупки и продажи сырья аналогичны торгам с акциями. Вы сами можете контролировать ситуацию, изучать динамику цен и принимать решение о покупке или продаже нефтяных ресурсов.

Ну и самый надежный и стабильный по доходности вариант – строительство комплекса по переработке нефти. Здесь, несомненно, нужен приличный стартовый капитал, но он достаточно быстро окупится. При таком инвестировании вы вкладываетесь не в сырье, стоимость которого колеблется постоянно, в том числе и по политическим причинам. Уже сейчас продукты нефтепереработки пользуются большим спросом. В то же время количество автовладельцев продолжает расти, а значит и спрос не упадет.

Риски вложений и инвестиций

Мы уже упомянули о том, что эффективность инвестирования в энергоносители зависит от политической ситуации в мире. Стран-производителей нефти не так и много, а потому идет постоянная борьба за возможность разработать новое месторождение и получить контроль над данным видом ископаемого.

Россия, конечно, обладает большими запасами нефти, но в последнее время на мировом рынке больше ценятся нефтепродукты, чем добыча нефти и продажа сырья в чистом виде. Именно поэтому стоимость нефти упала и перестала приносить российскому государству, планируемый доход.

Раньше США закупали нефть в больших объемах и являлись лидером в этой сфере. Теперь же страна приступила к добыче собственного сырья, что напрямую повлияло на падение спроса. Причем, падение это весьма ощутимое.

Любой автовладелец знает, что даже при падении цены на нефть стоимость бензина не уменьшается. Где оседает эта разница? Конечно же, у переработчиков! Значит, и вкладываться выгоднее в то предприятие, которое занимается переработкой нефти, имея при этом собственные скважины. Инвестировать непосредственно в сырье могут себе позволить разве что крупные финансовые структуры.

Последние новости

Буквально на днях в СМИ появилось сообщение, что французская компания Total решила сократить расходы на разведку новых месторождений на миллиард долларов. Данная ситуация является ярким примером того, что производство нефтяного сырья обходится гораздо дороже его переработки. При достаточно высокой цене на нефть страна все-таки отказывается искать новые источники сырья и не желает искать и разрабатывать новые месторождения этого ресурса. Глава компании отметил, что такое сокращение расходов уже дает свои результаты и в дальнейшем руководство Total планирует ориентироваться исключительно на средне- и долгосрочные перспективы.

Подводя итоги, можно утверждать, что инвестиции в нефть способны принести приличный доход. Но прежде чем окунаться в этот омут нужно разобраться в особенностях такого способа вложения средств. Капиталовложения в энергетическую сферу становятся все более популярными, ведь именно эти ресурсы нужны всем и постоянно. Поскольку цена на нефть колеблется постоянно, рекомендуется не рассматривать такой вид вложений для долгосрочного инвестирования, а вкладываться на короткие и средние сроки.

Значение инвестирования и особенности инвестиционной политики.

Суть и виды инвестиций в производство.

Что важно учитывать, инвестируя в АПК.

Преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.

Читать еще:  Куда вложить маленькие деньги чтобы заработать

Инвестиции в нефть. ТОП-4 варианта вложений + руководство для инвестора

В отличие от множества других торговых инструментов, колебания цен на нефть активно обсуждают на главных каналах страны, значения котировок почти всегда есть в информационных табло и любым относительно значимым изменениям уделяют внимание. Дело здесь не только в том, что Россия – один из главных экспортёров “чёрного золота”, но также и в том, что цены на него имеет прямую связь с нашей повседневной жизнью. А раз это так, то имеет смысл задаться вопросом – как осуществлять инвестиции в нефть и что можно заработать.

Нефть как инвестиционный актив

Нефть – смесь углеводородов, которая имеет практическое применение в огромном количестве направлений промышленности. С самого момента начала крупномасштабной добычи нефтяные цены стали играть огромную роль в жизни человека. Нашим гражданам, конечно, сложно это понять – ведь что при падении котировок, что при росте бензин всё равно неуклонно дорожает. Но причина этого кроется не в рыночных механизмах, а в политико-экономических, то есть простая логика тут не работает, а здравый смысл разбивается об логику чиновников и желания бизнесменов.

Наиболее востребованными нефтепродукты являются в следующих отраслях:

  1. Топливная . Из нефти получается множество разных видов в зависимости от перегонки.
  2. Химическая . Когда мы моем посуду, то используется специальное моющее средства, в котором содержатся продукты переработки нейти.
  3. Резиновая промышленность , битумы, производство асфальта.

На вид не так и много, а по факту всё вокруг нас сделано из нефти, например, пластмасса. Но, всё равно главными потребителями нефти являются транспортные средства . Их количество растёт, именно поэтому компании заинтересованы в расширении производства, для этого делают инвестиции в добычу нефти. Именно поэтому люди во всём мире обращают внимание на то, что происходит с нефтяным рынком. Нефть различается по сортам, есть лёгкая, тяжёлая и смешанная. Она представляет разную ценность, в связи с этим торгуется она как раз по сортам – наиболее известные WTI и Brent. Теперь посмотрим, что оказывает воздействие на цену.

Факторы, влияющие на нефтяные цены

Цены на нефть постоянно колеблются, это свойственно всем биржевым инструментам. Но в то же время есть факторы, которые сильно влияют, причём в обе стороны – как повышение цен, так и снижение. Рассмотрим сначала причины падения котировок:

  1. В мире немало стран, которые являются крупными потребителями. Логическая цепочка очень простая – снижение темпов роста промышленного производства в Китае скажется на спросе на нефть, ведь эта страна производит очень много разной продукции. Снижение спроса провоцирует снижение цены. Также сюда можно отнести и Японию.
  2. Негативные результаты заседаний стран ОПЕК, то есть когда они не могут договориться об ограничении добычи. Для многих стран жизненно важно продавать определённые объёмы нефти, это закладывается в бюджет. И если на фоне и так не очень высоких цен придётся ещё и добычу снижать, то будет совсем плохо.
  3. Укрепление доллара ко всем валютам. Поскольку нефть торгуется в долларах, то есть закономерность – удорожание доллара влечёт за собой снижение стоимости барреля нефти в долларовом выражении. Впрочем. Обычно это не так критично, ведь доллар последнее время не очень подвижен.
  4. Влияние Соединённых Штатов. Как это не парадоксально, но при колоссальной добыче в самой стране, американцы вынуждены закупать нефть. Поэтому, собственно, они и лезли в Ирак, Ливию и теперь Сирию. Трамп периодически что-то говорит в твиттере, цена обычно падает.

Это простые причины падения котировок. Но рынок нефти чрезвычайно спекулятивный. Например, есть необходимые затраты по разведке, добыче и транспортировке, а затем переработке нефти. И если разведку можно с натяжкой оценить как инвестиции в нефть, то вот всё остальное уже напрямую является издержками. Поэтому продавать нефть по 20$ никто не станет в текущих условиях. Такое могут себе позволить только те компании, у которых этот показатель себестоимости ниже 20$, а таких единицы в общей массе. Поэтому, разогнавшись вниз, нефть потом обязательно восстанавливается.

На рост также влияют следующие события:

  1. Рост производства и потребления. Здесь и промышленность и просто увеличение числа транспортных средств. С каждым годом потребление растёт. Конечно, это закладывается в проекты по увеличению добычи и разведке, но не всегда совпадает. Бурный промышленный рост может спровоцировать рост стоимости нефти до отметок, когда она же начнёт тормозить рост.
  2. Всяческие форс-мажорные ситуации, например, аварии танкеров, заводов и прочее. Не так давно был атакован огромный и важный объект по переработке нефти в Саудовской Аравии, что повлекло за собой мгновенный рост котировок на несколько долларов. Правда, цена потом обратно возвращается, но спекулянтов не остановить быстро.
  3. Позитивные результаты договоренностей стран ОПЕК. Всё то же самое, что и в случае негативных, только в другую сторону. Коллективное сокращение добычи приводит к тому, что цены растут из-за уменьшения предложения на рынке.

Как видно, ключевое значение в последнее время играет управление добычей. Конечно, ОПЕК – это далеко не весь рынок, но очень значительная его часть . Поэтому снижение добычи всегда сказывается на ценах, также как и нервозность, если переговоры затягиваются и страны не могут придти к консенсусу. Все эти события обычно подробно освещаются в СМИ, всегда можно найти информации и использовать её для вложения в нефть. И речь идёт не только о покупке, также можно рассматривать спекулятивные короткие позиции, но это больше для профессионалов.

Как инвестировать в нефть?

Торговля нефтью осуществляется посредством фьючерсов . В каждой стране есть запасы сырой нефти и дистиллятов, но на то они и запасы, чтобы использовать в случае необходимости. Поэтому рынок нефти – отлаженный механизм поставок в рамках контрактов. Невозможно взять и купить с рынка солидный объём – его никто не сможет предоставить, так как все объёмы расписаны. Но если покупается поставочный фьючерс, то к указанной дате нефть будет готова – она заложена в план добычи и всю логистику компании, никто не станет держать излишки нефти в запасе, что, кстати, подтверждается постоянно колеблющимися данными по запасам в США.

Фьючерсы разделяются по времени экспирации. Чем дальше поставка, тем слабее реакция на текущие события. Взорвали завод – краткосрочные взлетят, а вот долгосрочные отреагируют слабее. Да и вообще они отличаются меньшей подвижностью. В целом, инвестиции в нефть можно делать в таких видах:

Читать еще:  Куда начать вкладывать деньги

  1. Торговля на бирже. Единственный вариант работы с самой нефтью. По крайней мере, из легальных. Для торговли подойдёт практически любой брокер. Если выбираем официальный путь, то регистрируемся у фондовых брокеров, которые имеют доступ к московской бирже . В этом случае имеем ограничения по кредитному плечу , но зато реальная рыночная среда. Если работаем через форекс-дилеров и мелких брокеров, то в этом случае торгуем контрактами CFD , всё то же самое в плане движения котировок, но зато гораздо более интересные условия.

    Спред по нефти достаточно большой. В самом лучшем случае мы получим разницу в 3 цента по сорту WTI и 4 цента по Brent . То есть для скальпинга , особенно, с учётом не очень больших масштабов движений, нефть не очень подходит. Чаще всего у брокеров спред составляет 5-7 центов, а это уже действительно много, и с большим плечом (обычно 1:10 на такие контракты) особо не поторгуешь. После привычной маленькой маржи по валютным парам, залог под нефтяные сделки неприятно удивит.
  2. Вложения в нефтедобывающие компании. Например, Лукойл. Нефть добывают постоянно, это важный фактор. Есть колебания цены, это отражается на прибыли, но в целом этот сектор выглядит привлекательным. В случае кризиса нужно обязательно подбирать сильно дешевеющие акции нефтяных гигантов, они потом непременно вырастут. Но это относится к долгосрочной торговле, такие бумаги следует держать иногда и не один год, а гораздо дольше. Ожидания скрасят дивиденды , которые начисляют каждый год.
  3. Разные ПИФы и ETF . Похоже на предыдущий вариант, но только в виде нескольких объединённых бумаг. Выбираем ETF с крупными компаниями, у которых стабильное финансовое положение, и приобретаем такие фонды. Преимущество – относительная диверсификация по сектору, недостатков, как таковых, и нет. Один из самых простых и безопасных способов делать инвестиции в добычу нефти и просто инвестиции в нефть. В этом случае всё зависит только от дел во всём секторе таких компаний.
  4. Бинарные опционы. Не инвестирование, а простая спекуляция без какого-либо значения в отношении размера колебаний цены. К инвестициям можно отнести лишь условно, а вот как способ заработка – очень даже хорош, особенно, на долгих опционах. Рынок нефти трендовый, резкие развороты, безусловно, бывают, но это происходит не так и часто. За день цена могла вырасти на 10 центов, а опцион принесёт гораздо больше.

Нефть торгуется практически круглосуточно, есть небольшой ночной перерыв. Соответственно, можно работать в любое время, но наибольшая активность обычно во время европейской и американской торговых сессий. ИЗ важных данных стоит отметить только запасы нефти в США. Также из интересных фактов – канадский доллар очень сильно реагирует на изменения нефтяных котировок, поэтому его считают сырьевой валютой. Канада производит много нефти на продажу, поэтому есть корреляция между ценой на нефть и канадским долларом.

Заключение

Инвестиции в нефть могут принести хорошую прибыль. Основное преимущество заключается в том, что это реальный товар, который не только не может обесцениться, но и имеет теоретическую нижнюю границу стоимости. Поэтому покупать подешевевшую нефть всегда актуально, а вот открывать короткие позиции по ней стоит только в том случае, если есть достаточный опыт. Нефть показывала значительные максимумы и не каждый смог бы их переждать, будучи в продаже. Оптимальное решение – торговля без плеча только на покупку и длительное удержание позиции с возможной частичной фиксацией прибыли по мере роста.

Инвестиции в нефть

Нефть. «Черное золото» мирового рынка. Основа энергетики большинства стран. Приведенные эпитеты, казалось бы, должны закрепить за нефтью статус наиболее выгодного базисного инвестиционного актива. Однако ситуация далеко не так однозначна. Да, мировые запасы нефти ограничены и невосполнимы. Да, рост народонаселения и развитие энергоемких производств обеспечивают стабильный спрос. Но…ресурсов пока хватает, а спрос далеко не такой стабильный, каким кажется. От чего, по-настоящему, зависит цена нефти? Стоит ли в нее вкладываться? Как заработать на нефти в России? Разберем в деталях.

Цена и доходность

Очевидно, потенциальная доходность портфельного инвестора при покупке акций нефтедобывающих компаний зависит от двух факторов:

  • вероятность открытия новых перспективных месторождений объектом инвестиций;
  • динамика спотовой цены нефти на мировом рынке.

Причем оба фактора взаимосвязаны.

Стран, добывающих и экспортирующих нефть не так много — между ними идет жесткая политическая и конкурентная борьба за новые месторождения. Таким образом, разведка новых месторождений и добыча сырья обходятся дороже его переработки. Слабые игроки не могут себе позволить такие траты, а, значит, стратегические долгосрочные инвестиции в них бесперспективны. Пример: крупнейшая французская компания Total объявила о сокращении затрат на геологоразведку на 1 млрд долл.

Цена нефти определяется стоимостью одного барреля (158,988 литров) нефти маркерных сортов:

  • Brent — европейский сорт;
  • WTI (West Texas Intermediate) — северо-американский сорт;
  • Urals — российский сорт.

С одной стороны, все понимают, что:

  • мировые запасы нефти ограничены и невосполнимы (новые месторождения в наше время открывают редко);
  • мировой спрос при росте населения и развитии энергоемких отраслей постоянно растет;
  • значит, и цена нефти в долгосрочной перспективе, по идее, должна расти, принося инвестору гарантированный доход.

Так ли это? Проанализируем цены за последние 40 лет с учетом инфляции:

  • 1973: 17 долларов за баррель (Арабо-израильская война, арабское эмбарго на поставки в США и Европу);
  • 1980: 104 долл. (пик мировой экономики, начало рецессии);
  • 1986: 31 долл. (переизбыток производства: отказ ОПЕК от фиксированных цен, рост добычи в Саудовской Аравии);
  • 1998: 18 долл. (азиатский финансовый кризис);
  • 2008: 105 долл. (пик экономики, начало кризиса, ОПЕК сокращает квоты);
  • 2009: 67 долл. (рост спроса в развивающихся странах);
  • 2011: 115 долл. («Арабская весна», война в Ливии, прекращение поставок на мировые рынки);
  • 2014: 99 долл. (рост производства в США, экономическая стагнация в Китае);
  • 2015: 60 долл. (снятие санкций с Ирана, рецессия в Китае, отказ ОПЕК от снижения квот);
  • 2017: 47 долл. по состоянию на 16.06.2017.

График цен на нефть с 1988 года по 2015 гг.

Таким образом, ни о каких устойчивых долгосрочных растущих трендах не может быть и речи! Мировых запасов еще достаточно, а стабильность спроса может быть поставлена под вопрос. От чего на самом деле зависит цена нефти на спотовом рынке?

  1. Политическая ситуация на мировой арене (войны, санкции, эмбарго т.п.).
  2. Макроэкономические тренды (состояние экономики развитых стран, например, США и Китая).
  3. Решения о квотах, принимаемые странами, входящими в ОПЕК (Саудовская Аравия, Иран, ОАЭ, Ирак, Кувейт, Венесуэла и т. д.).
  4. Решения о квотах, принимаемые странами, не входящими в ОПЕК (Россия, США, Китай, Канада и т. д.). Так, США, прежде являющиеся крупнейшим импортером нефти, в последнее время активно развивают собственную добычу, что негативно отразилось на рынке.
  5. Модели поведения спекулятивных игроков.
  6. Научно-технический прогресс. Альтернативная энергия атома, солнца, ветра.
  7. Природные катаклизмы и аварии. Интересный факт: взрыв нефтяной платформы в Мексиканском заливе в 2010 привел к росту цен на 15%.
  8. Погодные условия. Пример: теплая зима приведет к снижению спроса.
Читать еще:  Приманить удачу и деньги

Можно ли выстраивать долгосрочную стратегию портфельных инвестиций в нефтедобывающие компании на таком шатком базисе? Можно, но осторожно. И только профессиональным аналитикам с большой буквы.

Внимание! Цена нефти обычно обратно пропорциональна курсу доллара к евро и другим национальным валютам, в которые экспортеры в конечном итоге конвертируют выручку от продажи. Значит, чем выше курс доллара — тем дешевле нефть.

Способы инвестирования

Как инвестировать в нефть?

Добыча нефти

Прямые инвестиции в собственную добычу.

Способ, безусловно, хорош тем, что вы получите гарантированный источник дохода и быстро окупите вложения. Какова бы ни была спотовая цена на рынке, просто выкачивать нефть все равно дешевле.

Минимальный объем инвестиций — от 100 тыс. долл. (стоимость месторождения плюс инвестиции в обустройство и оборудование). Хороший проект с несколькими вышками и транспортной сетью обойдется вам в 5 млн долл. Много, но не заоблачно. Недостаток: жесткая конкурентная борьба за перспективные месторождения (слабый выбывает).

Переработка нефти

Прямые инвестиции в добычу и переработку.

Востребованность, стоимость и рентабельность продуктов последующих переделов (например, бензин) существенно выше, нежели у чистого сырья. Цены гораздо менее волатильны. Так, в период проседания цен на нефть, стоимость бензина меняется не столь сильно или не меняется вовсе. Наценка формирует ваш доход. Вариант отличается идеальной надежностью, окупаемостью и доходностью. Недостаток: строительство собственного НПЗ обойдется вам минимум в 100 млн долл.

Стратегические портфельные инвестиции

Долгосрочные вложения в акции нефтяных компаний.

Вам доступны «голубые фишки» или акции молодых компаний с хорошим потенциалом роста. Спотовая стоимость акций зависит от цены нефти и перспектив объекта вложений (например, доступ к новым месторождениям). Поскольку цена нефти — фактор, слабо предсказуемый, вложения только в нефтедобывающие активы несут в себе высокую степень риска. Вложения в нефтеперерабатывающие структуры более оправданы. Ниже представлен ТОП 10 крупнейших нефтегазовых компаний мира (по данным Forbes на 2016 год):

Заработать на черном золоте. Как обычному человеку инвестировать в нефть

Стоимость барреля нефти — вещь непредсказуемая. Она то стремительно растет, то так же стремительно падает. Для примера: в июне 2014 года за бочку Brent давали 112 долларов, в декабре — 57,3 доллара, почти в два раза меньше. В январе этого года баррель стоил 61 доллар, в апреле — 72 доллара, в августе — 59 долларов.

А может ли простой человек инвестировать в черное золото? Вместе с экспертами по инвестициям разбирался АиФ.ru.

Покупка акций

На российском рынке есть два основных способа вложиться в нефть. Во-первых, это инвестиции в бизнес крупных добывающих компаний через покупку их акций. А еще — покупка непосредственно нефти через фьючерс (контракт — ред.). Начнем с первого.

Это достаточно простой способ: инвестор покупает акции нефтедобывающих корпораций и при повышении стоимости черного золота получает дополнительный доход, говорит начальник отдела по работе с частными клиентами инвестиционной компании «БКС Премьер» Михаил Макаров.

«Безусловно, цена акций нефтедобывающей компании зависит не только от стоимости черного золота, сюда закладывается множество факторов: качество управления компанией, инвестиционный климат в стране, санкционная риторика и пр. Но на горизонте одного-двух лет взаимосвязь или, выражаясь профессиональным языком, корреляция со стоимостью нефти будет высокой», — добавляет эксперт.

Риски и доходность от покупки ценных бумаг нефтедобывающих компаний руководитель отдела управления акциями управляющей компании «Открытие» Виталий Исаков поясняет на примере биржевого фонда Energy Select Sector SPDR Fund (XLE), который включает в себя акции крупнейших нефте- и газодобывающих, а также нефтесервисных компаний США. «С момента запуска этого фонда в 1998 году среднегодовая доходность с учетом реинвестирования дивидендов составила порядка 6,5% годовых в долларах. При этом дважды за последние 20 лет (2008 и 2014 годы) снижение стоимости фонда достигало 50-60%. На текущий момент этот фонд стоит дешевле, чем на пике 2007 года», — рассказывает он.

Для покупки ценных бумаг нефтедобывающих компаний нужно обратиться в инвестиционную компанию и открыть брокерский счет.

«Хорошим подспорьем для первых шагов на рынке акций будет открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) с возможностью ежегодного получения налогового вычета в 13%. Это позволяет вне зависимости от поведения акций нефтяных компаний получать 13% дополнительной доходности ежегодно. Начинающему инвестору это позволит дополнительно увеличить доходность от вложений», — добавляет Макаров.

Владельцам ИИС положена государственная льгота. Это либо освобождение от НДФЛ (налог на доходы физического лица) на всю прибыль, полученную в результате инвестиций через этот счет, либо возможность вернуть до 52 тысяч рублей в год в виде налоговых вычетов. Открыть индивидуальный инвестиционный счет можно в брокерской компании и в банке (обязательно выбирайте компанию с лицензией Центрального банка РФ).

Важный нюанс: если вы заберете с индивидуального инвестиционного счета средства раньше чем через три года после его открытия, налоговая льгота не сработает. Даже если вы ранее воспользовались налоговым вычетом, деньги государству нужно будет вернуть.

Фьючерсные контракты

Теперь рассмотрим второй способ инвестиций в черное золото: фьючерсные контракты, то есть покупку непосредственно нефти. «На Московской бирже торгуется сорт сырья Brent. Данный способ используется профессионалами, желающими участвовать в изменении стоимости нефти. Здесь нужно осознавать, во-первых, сложность самого инструмента для торговли, а во-вторых, высокий риск, так как небольшое изменение стоимости актива может при определенных обстоятельствах привести к значительным убыткам. К данному виду контрактов рекомендую подходить с особой осторожностью», — говорит Макаров.

С ним соглашается Виталий Исаков: покупка фьючерсов на черное золото не лучший инструмент для начинающего инвестора. «В том числе потому, что из-за формы фьючерсной кривой на длительном горизонте можно терять деньги, даже если спот-цена на нефть будет оставаться неизменной», — отмечает он.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector